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新型理财产品的销售策略，哪位老司机给分享一下

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新型理财产品的销售策略，哪位老司机给分享一下

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资深宫经理

资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

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您好！新型理财产品的销售，得先给客户讲清楚它的“独特卖点”——就像卖新车要先介绍高科技配置。比如，您可以重点强调产品的高收益潜力（但要注意风险提示哦），或者是它的创新性投资策略（如量化对冲、多资产配置等）。

您可以给客户举个例子：“去年有个客户小李，一开始对新型理财产品也持怀疑态度，但看到我们用大数据分析和人工智能模型来筛选投资标的，收益比传统理财产品高出不少，而且风险控制得也很好，就果断投入了一部分资金。结果一年下来，他的账户收益达到了XX%，比存银行划算多了！”

投资决策确实需要个性化方案。对于风险偏好较高的客户，您可以推荐一些收益潜力较大的新型理财产品；对于风险偏好较低的客户，您可以介绍一些风险相对较小、收益相对稳定的产品。同时，您还可以通过提供优质的售后服务，如定期给客户发送投资报告、市场分析等，来增强客户的信任感和忠诚度。

跟您说句掏心窝的：客户王姐就是因为我们提供的个性化服务和专业的投资建议，才成为了我们的忠实客户。她不仅自己投资了我们推荐的新型理财产品，还介绍了不少亲朋好友来。所以，只要您用心去服务客户，就一定能够赢得客户的信任和支持！如果您想了解更多关于新型理财产品的销售策略，欢迎点击右上角加微信，我给您分享一些实用的技巧和案例。

发布于2025-9-3 23:47 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

新型理财产品的推广要重点突出差异化和适配性。我观察到客户最关注的是产品能否真正解决他们的痛点，比如活钱管理既要灵活又要收益稳定，这就需要根据产品特点匹配不同场景。上个月有位客户把年终奖分散配置后，3个月收益就超过了往年放银行理财的收益。

具体销售策略可以分三步走：
1. 场景化需求拆解：把客户资金按使用时间分类。像短期周转金适合货币三佳组合，比如做生意的王总，把货款周转金放在这里，每天都能看到收益；准备半年后买车的小年轻，把首付款放进日富一日，现在每周都能稳定赚杯奶茶钱。这类看得见收益的产品容易建立信任。
2. 体验式服务跟进：重点给客户做持有体验管理。像去年给教师张姐配置U定投时，我每周给她发市场波动解读，碰到回调就帮她自动补仓，结果定投1年收益反而涨了12%。客户能感知到专业服务的价值。
3. 周期化检视调整：建立3个月一次的账户检视机制。企业主周总去年底检视账户时，把债券基金仓位从50%降到30%，剩余资金换到指数增强组合，今年上半年就多赚了4.8%超额收益。

做这行第10个年头了，我整理了套《家庭理财策略包》，包含不同资金用途适配的产品组合方案。点击头像加我微信，送你这份资料包（含资金规划模板+产品评测报告）。如果觉得这种拆解方法对你有帮助，点个赞咱们接着聊你的具体情况。

发布于2025-9-3 23:47 广州

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基金程老师基金

帮助5.6万好评1651 响应及时

您好！新型理财产品的销售，就像开车过弯道，要提前减速、观察路况、找准切入点。我们的销售策略是“三箭齐发”：首先，用通俗易懂的语言给客户讲清楚产品的特点和优势，比如高收益、低风险、灵活性强等，就像给客户一把清晰的地图；其次，针对不同客户的需求和风险偏好，定制个性化的投资方案，比如为保守型客户搭配固定收益类产品，为激进型客户推荐权益类产品，这就好比为不同的司机选择合适的车型；最后，提供优质的售后服务，及时解答客户的疑问，让客户感受到我们的专业和贴心，就像为客户提供24小时的道路救援。如果您想了解更多销售策略，点击右上角加微信，我给您发一份《新型理财产品销售秘籍》，助您在销售道路上一路畅通！

投资决策确实需要个性化方案。不同的客户对理财产品的需求和认知程度不同，我们会通过详细的客户调研和风险评估，了解客户的投资目标、资金规模、投资期限等信息，然后根据这些信息为客户推荐最适合的产品。同时，我们还会关注市场动态和产品表现，及时调整投资组合，确保客户的资产安全和收益稳定。

跟您说句掏心窝的话：客户信任我们，是因为我们专业、诚信、负责。我们不会为了追求短期利益而向客户推荐不适合的产品，而是会站在客户的角度，为客户提供长期的投资规划和建议。如果您也想成为客户信赖的理财顾问，右上角加我微信，我教您如何打造自己的专业品牌，赢得客户的信任和支持！

发布于2025-9-3 23:47

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资深刘经理基金

帮助9.3万好评4.5万从业10年

新型理财产品的销售策略有挺多的。首先得精准定位目标客户群体，比如年轻人可能更倾向于操作便捷、收益有一定想象空间的产品；而中老年人可能更看重稳健和安全。

然后就是做好产品的宣传和推广，要突出产品的特点和优势，像收益情况、风险等级、流动性等。可以利用线上线下多种渠道，线上比如社交媒体、金融资讯平台等，线下可以举办一些理财讲座、交流会。

另外，建立良好的客户服务体系也很重要，及时解答客户的疑问，提供专业的投资建议，增强客户的信任感和忠诚度。

不过市场上新型理财产品鱼龙混杂，对于投资者来说，选择靠谱的平台和专业的投资顾问很关键。盈米启明星APP就是个不错的选择，你可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，里面有很多优质的理财产品和专业的投顾服务。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我分享的还行，对新型理财产品销售或者投资感兴趣，想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-9-3 23:47 上海

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资深赵经理基金

帮助3.7万好评521 知无不言

新型理财产品的销售策略可以从这几个方面入手哈。首先是精准定位目标客户群体，分析他们的需求和风险偏好，比如年轻上班族可能更注重灵活性和便捷性，高净值人群可能更看重收益和资产配置。然后利用线上线下相结合的推广方式，线上可以通过社交媒体、金融资讯平台等进行宣传，线下可以举办理财讲座、交流会等活动。再就是突出产品的特色和优势，像新型理财产品可能有创新的投资模式、更高的潜在收益或者更安全的风控措施，要把这些亮点清晰地传达给客户。

不过呢，现在市场上理财产品五花八门，对于投资者来说选对产品很关键，选错了可能就面临亏损。而且新型理财产品往往更复杂，普通人很难完全搞懂里面的门道。最好是找专业的投资顾问来帮忙分析和筛选。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，有丰富的经验和专业知识。你要是对这个感兴趣想了解更多科学的投资方法，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。另外，你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，里面也有很多专业的理财产品和投顾服务供你选择。

发布于2025-9-3 23:47

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