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基金净值怎么算，新手小白求帮忙

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基金程老师

基金程老师基金

帮助5.8万好评1740 入驻3年

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基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。这里的总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债就是基金运作及融资时所形成的负债，比如应付给他人的各项费用、应付资金利息等；总份额就是当前发行在外的基金份额总数。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，即累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

不过对于咱们普通投资者来说，不用自己去算基金净值，基金公司每天都会公布当天的基金单位净值，你可以在基金销售平台查看。像盈米启明星APP就很不错，你可以下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，在上面就能很方便地查到基金净值。

基金净值虽然能反映基金的表现，但只看净值选基金可不行哦。市场上基金种类繁多，每只基金的收益差距也很大，新手小白很容易挑花眼。如果你不知道怎么选基金，或者想了解更多科学的投资方法，右上角添加我的微信，我可以帮你详细规划，还能分享一些我多年总结的投资经验给你。

发布于2025-8-27 17:07

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。

举个例子哈，假如一个基金的资产总值是1000万元，负债是100万元，基金总份额是500万份，那么它的单位净值就是（1000 - 100）÷ 500 = 1.8元。

不过对于新手小白来说，光知道怎么算净值还不够，选对基金才是关键。市场上基金种类繁多，不同基金的表现差异很大。要是选错了基金，就算知道净值怎么算，也很难获得好的收益。

你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，在上面能获取更多基金相关信息。如果在投资过程中有任何疑问，加我微信联系我这个专业顾问，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能帮你详细规划投资方案。要是你帮我点个赞，我还可以送你一份我自己多年总结的《基金投资入门指南》。

发布于2025-8-27 17:07 北京

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

基金净值其实是基金的身价，简单说就是每份基金值多少钱。比如你有块蛋糕总价值100元，切成10块，每块价格就是10元。基金公司每天收市后算总账，把手上股票、债券等资产总价值减掉欠的管理费、借款这些负债，剩下的钱除以基金总份额，就得出当日净值。

具体怎么计算基金净值：
1. 算总资产：把基金买的股票、债券、存款这些统统按当天收盘价算钱。比如你买的基金配置了10万股茅台股票，当天股价是1700元，这部分资产就是1.7亿元。
2. 减负债项：基金运作需要付管理费、托管费这些日常费用，比如管理费每年1.5%，按天计算。假设当天应扣管理费1000元，就要从总资产里减掉。
3. 除法算净值：假设总资产2亿，总负债20万，总份额1亿份，净值就是（2亿-20万）1亿=1.998元份。这也是为什么你晚上9点后在基金详情页看到的净值总是有小数点后三位。

之前有位刚毕业的小伙子，拿着5万块想理财又怕亏钱。我教他看基金净值变化规律，结合日富一日的债券基金组合，每天用净值波动小的产品做底仓，半年下来收益比余额宝高50%。现在我帮他调整了U定投策略，根据每周净值波动情况自动增减定投金额，既省心又能摊低成本。

从业第10年，我整理了套《基金净值观察指南》，包含实战测算表和选基清单。点击头像加我微信，备注“净值手册”就能免费领取。如果你觉得这个计算逻辑讲清楚了，欢迎点赞支持，有任何实操问题随时找我咨询。

发布于2025-8-27 17:07 广州

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资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总量。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，它反映了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。

了解基金净值对投资决策有一定帮助，但不能仅依据净值来选择基金。我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合，能为您提供更科学的投资方案。
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您可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，了解更多基金组合详情。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长。

发布于2025-8-27 17:07 上海

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