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基金净值其实是基金的身价，简单说就是每份基金值多少钱。比如你有块蛋糕总价值100元，切成10块，每块价格就是10元。基金公司每天收市后算总账，把手上股票、债券等资产总价值减掉欠的管理费、借款这些负债，剩下的钱除以基金总份额，就得出当日净值。
具体怎么计算基金净值：
1. 算总资产：把基金买的股票、债券、存款这些统统按当天收盘价算钱。比如你买的基金配置了10万股茅台股票，当天股价是1700元，这部分资产就是1.7亿元。
2. 减负债项：基金运作需要付管理费、托管费这些日常费用，比如管理费每年1.5%，按天计算。假设当天应扣管理费1000元，就要从总资产里减掉。
3. 除法算净值：假设总资产2亿，总负债20万，总份额1亿份，净值就是（2亿-20万）1亿=1.998元份。这也是为什么你晚上9点后在基金详情页看到的净值总是有小数点后三位。
之前有位刚毕业的小伙子，拿着5万块想理财又怕亏钱。我教他看基金净值变化规律，结合日富一日的债券基金组合，每天用净值波动小的产品做底仓，半年下来收益比余额宝高50%。现在我帮他调整了U定投策略，根据每周净值波动情况自动增减定投金额，既省心又能摊低成本。
从业第10年，我整理了套《基金净值观察指南》，包含实战测算表和选基清单。点击头像加我微信，备注“净值手册”就能免费领取。如果你觉得这个计算逻辑讲清楚了，欢迎点赞支持，有任何实操问题随时找我咨询。
发布于2025-8-27 17:07 广州
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