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既有港股又有股持仓的基金，净值是按照三点A股收盘时间还是港股四点收盘时间计算净值？

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既有港股又有股持仓的基金，净值是按照三点A股收盘时间还是港股四点收盘时间计算净值？

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理财王经理

理财王经理股票

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对于既有港股又有A股持仓的基金，净值计算会稍微复杂点。通常基金公司会先按照A股下午3点收盘时的价格来计算A股持仓部分的价值。而港股收盘时间是下午4点，基金公司会等港股收盘后，再计算港股持仓部分的价值。之后把这两部分价值加起来，再结合基金的其他资产和负债等情况，算出基金的净值。

不过在实际操作中，由于数据统计和处理需要时间，基金公司一般会在当天晚上或者第二天公布前一日的净值。

投资这类基金要考虑市场波动等风险。我能为你提供开户的佣金费率，让你交易更划算。要是你还有其他疑问，点赞支持我，点我头像加微联系我。

发布于2025-7-31 15:55 杭州

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业8年

您好！既有港股又有A股持仓的基金，其净值计算一般是综合考虑A股和港股的交易情况。具体来说，会按照各自市场的收盘时间来确定当天的资产价值。

A股市场一般在下午3点收盘，港股市场则在下午4点收盘。在计算基金净值时，会先根据A股的收盘价计算出A股部分的资产价值，再根据港股的收盘价计算出港股部分的资产价值，然后将两者相加，再扣除基金的各项费用，最后除以基金的总份额，就得到了基金的净值。

不过，不同的基金可能会有不同的净值计算方式，具体还需要参考基金的招募说明书或相关公告。如果您对某只基金的净值计算方式有疑问，建议您点击右上角加微信，联系基金的客服人员或我们盈米基金叩富团队的投资顾问进行咨询。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的投资目标、风险偏好、投资期限等因素，为您提供专业的基金投资建议和组合配置方案。我们的投资顾问团队拥有丰富的投资经验和专业知识，会为您的投资保驾护航。

如果您想了解更多关于基金投资的信息，欢迎下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，或者右上角加微信联系我们的投资顾问。我们将竭诚为您服务！

发布于2025-7-31 15:58 北京

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资深顾问黄股票

帮助3.8万好评3.2万从业10年+

这类基金净值计算主要看合同规定，但普遍做法是：A股部分用当天15点收盘价，港股部分用当天16点收盘价，净值计算要等全部持仓标的价格更新完。实际净值通常要到晚上8点后公布，会比纯A股基金晚些。比如你持有的沪港深基金，收盘后系统会先锁A股市值，等港股收盘后叠加计算总资产。

对这类基金感兴趣的话，可以帮你筛选优质产品。我们这边有智能投顾系统，能实时跟踪跨市场基金的净值波动规律，帮你避开汇率和时差带来的估值误差。点赞后可以私信我，根据你的投资习惯推荐适配的港A混合基，还能定制折价率提醒服务，场内外套利更省心。

发布于2025-7-31 15:56 广州

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业9年

投资过港股的基民应该都遇到过这种情况，下午三点A股收盘后，看基金估值还是绿的，结果晚上更新净值反而涨了。上个月帮一位持有恒生科技指数的客户复盘时发现，他买的沪港深基金在A股收盘后，会根据港股实时行情继续调整持仓估值。

这类基金的净值计算遵循三个原则：
1、跨市场分时段计价：比如你持有的基金如果同时投了A股和港股，15:00前会先锁定A股收盘价，再采集港股最新报价（港股16:00收盘）。像上周三腾讯股价在A股收盘后又涨了2%，这部分涨幅会计入当日基金净值。
2、汇率实时折算：港股资产会按当天外汇交易中心公布的汇率换算，比如某港股收盘价是20港币，当天汇率是0.92，折合人民币就是18.4元。
3、净值合成时间差：基金公司通常在T+1日凌晨完成所有资产结算。有个做定投的客户曾经困惑，为什么周一15点前买入的基金，周二看到的净值包含了周一16点的港股表现，其实就是这个跨市场结算机制在运作。

从业十年处理过上百起跨市场投资案例，去年帮一位投资者调整持仓时，通过搭配日富一日债基来平衡港股的波动风险。需要了解你的具体持仓情况，可以私信我领取《跨市场投资指南》，内含实时估值查询方法和仓位平衡策略。觉得解答到位麻烦点个赞，现在联系还能获取港币汇率避险工具包。

发布于2025-7-31 15:59 广州

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资深高经理股票

帮助4.1万好评3225 从业3年

对于既有港股又有A股持仓的基金，净值计算通常会综合考虑A股和港股的情况。虽然A股是下午三点收盘，港股是下午四点收盘，但基金公司一般会等港股收盘后再进行净值计算。这是因为要把当天所有持仓股票的价格变动都纳入考量，这样算出的基金净值才更准确、更能反映基金的真实价值。

不过，具体的计算方式可能因基金合同的规定而有所不同，有的基金可能会按照特定的估值方法来处理跨市场的情况。

要是你有投资这类基金的打算，我可以为你提供开户佣金成本费率。如果你觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微联系我，咱们进一步探讨投资规划。

发布于2025-7-31 15:55 阜新

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资深王经理股票

帮助4万好评4544 从业3年

您好，针对既有港股又有A股持仓的基金，其净值通常是根据不同市场的交易时间来计算。对于A股持仓，净值会按照A股的收盘时间，即三点来计算；而对于港股持仓，净值则按照港股的收盘时间，即四点来计算。基金管理人会在确保获取最新市场数据后，根据持仓资产所在市场的交易时间来确定净值的计算时间。

觉得有用就点赞支持一下吧，需要帮助或其他证券业务问题，点击头像微信联系王经理。国企券商在线指导。

发布于2025-7-31 15:55 西安

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业10年+

对于既有港股又有 A 股持仓的基金，净值计算通常会综合考虑 A 股和港股的情况。一般来说，基金公司会在港股收盘后，也就是四点之后，结合 A 股三点收盘时的情况，来计算基金的净值。这是因为要等港股收盘，才能确定港股持仓部分的准确价值，这样算出来的基金净值才更准确。

不过呢，不同基金公司在具体操作上可能会有一些细微差别。要是你对这类基金感兴趣，投资前最好仔细看看基金的相关说明。我们能为你提供合适的开户佣金成本费率，让你在交易中更划算。要是我的解答对你有帮助，点个赞支持一下，点我头像加微联系我，有任何投资问题都能随时问我。

发布于2025-7-31 15:57 鹤岗

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资深刘经理基金

帮助9.5万好评4.5万从业10年+

您好！基金净值计算时间和持仓市场收盘时间并无直接对应关系。大部分基金是按当天A股15:00收盘后的数据来计算净值，不管它持仓有没有港股。这是因为基金公司一般在A股收盘后，就开始根据基金持仓股票、债券等资产的收盘价来计算当天的基金净值。

不过，如果基金持仓有港股，而港股收盘时间是16:00，基金公司会综合考虑A股和港股当天的行情情况来计算净值。也就是说，虽然计算时间通常还是在A股收盘后，但会把港股在15:00 - 16:00的波动也考虑进去。基金公司会用专业的估值模型，根据港股收盘价等数据估算这部分持仓的价值，再结合A股持仓价值算出基金当天的净值。

我们盈米叩富团队由首席投资顾问何剑波老师和团队负责人徐国兴带领。何剑波老师拥有清华大学本硕连读背景，18年证券基金从业经验，历经多轮牛熊，利用独创的“盈利预期估值法”精准捕捉投资机会；徐国兴长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地，是AI投顾工作流设计者。他们共同为投资者提供专业的投顾服务。

盈米叩富团队打造了一系列基金组合，比如【叩富稳盈组合(R3)】，是偏指数基金组合，由经验丰富的何剑波老师领衔，根据市场动态灵活调整持仓，精选全球优质资产，追求长期复合收益；【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，获取超越传统理财的稳健回报。

如果您对基金投资还有其他疑问，右上角添加微信，我们的专业团队将为您详细解答，还能为您量身定制投资方案，帮您实现财富稳健增值。也可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，获取更多投资资讯和服务。

发布于2025-7-31 15:58 上海

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基金程老师基金

帮助5.8万好评1677 入驻3年

您好，同时持有A股和港股的基金，其净值计算并不是单纯按照A股3点收盘时间或者港股4点收盘时间。基金净值是根据基金所持有全部资产（包括A股、港股以及其他投资标的）在交易日当天的收盘价来计算的。

对于这类基金，一般会在A股收盘（15:00）后，先根据A股持仓股票的收盘价计算出这部分资产的价值。而港股收盘时间是16:00，待港股收盘后，再根据港股持仓股票的收盘价计算这部分资产的价值。之后将所有持仓资产的价值进行汇总，扣除相关费用等，最终得出基金的净值。通常基金公司会在当天晚上公布基金净值。

需要注意的是，由于港股和A股交易时间存在差异，以及汇率等因素的影响，基金净值的计算可能会相对复杂一些。

如果您想了解更多关于基金投资的问题，比如如何挑选同时投资A股和港股的基金等，您可以右上角加我微信，我来为您详细解答。我们盈米叩富团队由经验丰富的首席投资顾问何剑波老师领衔，他拥有18年证券基金从业经验，清华大学本硕连读背景，历经多轮牛熊市场考验，利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会。团队还有徐国兴，他长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地，把投顾、投研流程拆解成可复用的AI工作流，用数据和模型把何剑波的投资框架输出给不同风险偏好的客户。在盈米基金，我们可以为您提供专业的投资建议和优质的服务。

发布于2025-7-31 15:58

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资深赵老师基金

帮助4.8万好评5.8万从业10年+

既有A股又有港股持仓的基金，净值计算比较复杂。一般来说，A股是下午3点收盘，港股是下午4点收盘。基金公司通常会在港股收盘后，综合考虑A股和港股的收盘价等因素来计算基金净值。不过最终的基金净值一般会在当天晚上由基金公司公布。

市场上这类既含A股又含港股持仓的基金不少，可挑选起来并不容易，不同基金的表现差异很大。比如基金经理的投资策略、选股能力等都会影响基金的业绩。对于普通投资者而言，要自己去分析和挑选优质基金是有一定难度的。

你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，在上面能找到专业的投顾服务。如果你在选基金方面有任何疑问，或者想了解更多关于基金投资的知识，右上角加我微信联系我这个顾问，我可以给你详细解答，还能为你提供一些专业的投资建议。

发布于2025-7-31 15:58 广州

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