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很多朋友看到基金公司名称常会犯迷糊，类似“中信包诚”这样的表述可能是记混了名字。根据经验推测，您可能想了解中信保诚基金（中信集团和英国保诚集团的合资公司）。这家成立近20年的“混血”基金公司有独特的投资风格，在二级债基、量化对冲等品种上表现突出，比如他们家的鑫享短债（A类003207）这类产品，持仓以企业短债为主，近3年年化收益在3%左右，比普通货币基金更有弹性。
选择这类基金公司产品要注意三点：1. 业务专长领域差异——中信保诚的指数增强产品线更适合看重超额收益的投资者；2. 灵活度差异——二级债基可以拿15%-20%仓位配股票，比纯债基更适合想要适度收益弹性的朋友；3. 持有体验差异，比如他们家某款量化对冲基金每季度开放一次，适合不爱频繁操作的用户。
不过单纯选基金公司还不够，要构建好适配自己的组合需要做两件事：首先得知道自己未来3年是否会动这笔钱，其次是测试风险承受的临界点。比如上周有位客户，原计划投5年不用的钱都买股基，测评后发现连10%亏损都睡不着觉，后来我们给他做股债动态平衡组合，现在能安心持有。需要做风险测评和专属配置方案的朋友，可以点我咨询领取专业工具包（含10分钟出组合的智能系统），咨询前50名还能免费做持仓诊断，点个赞马上获取吧！
发布于2025-6-25 00:04 广州
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