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发布于2025-6-25 00:03
发布于2025-6-25 00:03
发布于2025-6-25 00:04 北京
很多朋友看到基金公司名称常会犯迷糊,类似“中信包诚”这样的表述可能是记混了名字。根据经验推测,您可能想了解中信保诚基金(中信集团和英国保诚集团的合资公司)。这家成立近20年的“混血”基金公司有独特的投资风格,在二级债基、量化对冲等品种上表现突出,比如他们家的鑫享短债(A类003207)这类产品,持仓以企业短债为主,近3年年化收益在3%左右,比普通货币基金更有弹性。
选择这类基金公司产品要注意三点:1. 业务专长领域差异——中信保诚的指数增强产品线更适合看重超额收益的投资者;2. 灵活度差异——二级债基可以拿15%-20%仓位配股票,比纯债基更适合想要适度收益弹性的朋友;3. 持有体验差异,比如他们家某款量化对冲基金每季度开放一次,适合不爱频繁操作的用户。
不过单纯选基金公司还不够,要构建好适配自己的组合需要做两件事:首先得知道自己未来3年是否会动这笔钱,其次是测试风险承受的临界点。比如上周有位客户,原计划投5年不用的钱都买股基,测评后发现连10%亏损都睡不着觉,后来我们给他做股债动态平衡组合,现在能安心持有。需要做风险测评和专属配置方案的朋友,可以点我咨询领取专业工具包(含10分钟出组合的智能系统),咨询前50名还能免费做持仓诊断,点个赞马上获取吧!
发布于2025-6-25 00:04 广州
发布于2025-6-25 00:04 上海