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系统性风险：影响整个市场的风险（如加息、经济危机），无法通过分散投资消除；
非系统性风险：个别公司或行业的风险（如业绩下滑），可通过分散投资降低。
发布于2025-5-28 18:22 武汉
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资深吴经理
股票
帮助1.7万 好评675 从业9年
系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，例如宏观经济衰退、利率调整、战争等。这种风险不能通过分散投资来消除，因为它会影响几乎所有的资产，整个市场都会受到波及。
非系统性风险是指发生于个别公司的特有事件造成的风险，像公司的管理问题、产品研发失败、法律诉讼等。这类风险可以通过分散投资来降低，因为不同公司出现特有事件的概率不同，投资多只不同的股票，就可以减少单一公司事件对整体投资组合的影响。
它们对投资组合的影响差异明显。系统性风险会导致投资组合整体价值下跌，无论投资组合多么分散，都难以避免。比如在经济危机时，大部分股票都会下跌。
而非系统性风险只会影响特定公司的证券价格。如果投资组合足够分散，个别公司的不利事件可能只会使组合中的一小部分资产价值受损，不会对整个投资组合造成重大冲击。
投资者可以通过分散投资来降低非系统性风险，但对于系统性风险，可通过合理的资产配置，如配置一部分债券、现金等相对稳定的资产，来降低投资组合在系统性风险下的损失程度。
发布于2025-5-29 11:17 广州
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