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系统性风险与非系统性风险的区别，行内人解答一下

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系统性风险

系统性风险与非系统性风险的区别，行内人解答一下

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资深赵经理

资深赵经理基金

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系统性风险和非系统性风险主要有这些区别哈。系统性风险是由那些能够影响整个金融市场的风险因素所引起的，比如宏观经济形势的变动、国家经济政策的变化、战争等，它是不可分散的风险，所有的证券都会受到影响，而且无法通过分散投资来消除。就好比一场大洪水，不管你在哪个地方，都会受到冲击。

非系统性风险则是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，比如公司的经营管理问题、财务状况不佳、新产品研发失败等，它是可以通过分散投资来降低的。就像一个地方的小火灾，只影响那一片区域，你可以通过把资产分散到不同地方来减少损失。

在投资中，我们要认识到这两种风险的存在。面对系统性风险，我们很难完全规避，但可以通过合理的资产配置来降低损失。对于非系统性风险，我们可以通过分散投资不同行业、不同公司的证券来分散。

不过投资市场很复杂，自己去把握这些风险和进行资产配置并不容易。如果你想科学地进行投资，合理应对这些风险，盈米启明星APP是个不错的选择，你在APP里输入店铺码6521就能获取更多专业的投资服务。要是你还有其他疑问，右上角加我微信，我给你详细讲讲，我从事投资行业十几年了，有不少经验可以分享给你。

发布于2025-10-14 19:04

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好，系统性风险和非系统性风险是金融投资领域中两个重要的风险概念，它们存在明显区别。

系统性风险也被称为市场风险，是由那些影响整个市场的因素所引起的风险，这些因素包括宏观经济形势的变动、国家经济政策的调整、自然灾害、战争等。系统性风险具有普遍性和不可分散性，它影响的是整个市场上的所有资产，所有投资者都会受到影响，无法通过分散投资来消除。例如，当经济衰退时，大多数股票和债券的价格都会下跌，无论投资者持有多少种不同的资产，都难以避免这种风险带来的损失。

非系统性风险则是由个别公司或行业特有的因素所引起的风险，这些因素包括公司的经营管理水平、财务状况、行业竞争、技术创新等。非系统性风险具有特殊性和可分散性，它只影响特定的公司或行业，不同公司或行业的非系统性风险是相互独立的。投资者可以通过分散投资，将资金投资于不同的公司和行业，来降低非系统性风险。比如，某家公司因为自身的经营不善导致业绩下滑，股价下跌，但如果投资者同时还持有其他公司的股票，那么这家公司的风险就不会对整个投资组合造成太大的影响。

在投资中，了解这两种风险的区别非常重要。我们盈米叩富团队有专业的投研能力，打造了一系列基金组合来应对不同的风险。如果您追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，它通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益，能在一定程度上抵御系统性风险。对于看好指数长期发展的投资者，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，同时分散非系统性风险。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您想进一步分散风险，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。您也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，获取更多投资信息。

发布于2025-10-14 19:05 北京

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资深顾问黄股票

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系统性风险和非系统性风险的核心区别在于影响范围和应对策略。系统性风险是市场整体面临的风险，比如经济衰退、政策变化或突发事件，这类风险所有投资者都要承担，无法通过分散投资消除。比如2020年全球疫情导致股市普跌，就是典型的系统性风险。非系统性风险则集中在个股或行业层面，比如某家公司爆雷、行业技术迭代，这类风险可以通过分散持仓或跨领域配置降低影响。

我是前十券商专业投资顾问，团队会结合市场环境帮您分析两类风险的权重，在配置方案中动态调整股票、基金的比例，同时用对冲工具防范极端情况。如果想针对性优化持仓结构，可以直接点击我头像加微信，提供账户诊断和风险应对策略，帮您在波动中稳住收益。认可回答可以点个赞支持一下

发布于2025-10-14 19:04 广州

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资深齐顾问基金

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系统性风险是全体投资者都要承担的“大气候”，比如经济危机、战争或者汇率剧烈波动，这类风险无法通过分散投资来消除。非系统性风险更像是某个企业或行业独有的“阴雨天”，比如某公司财务造假、产品暴雷，通过科学配置资产可以有效规避。

实战中规避风险靠这3招
1. 用分散投资拆解非系统性风险
去年教育行业遭遇政策调整时，一位重仓教育股的客户3天亏损22%。后来帮他配置了安盈组合（股债平衡型），把资金分散到消费ETF、可转债和利率债，今年市场震荡期反而实现了4.3%的正收益。就像鸡蛋不放同个篮子，把20万资金分5-6个相关性低的品种更安全。

2. 穿越牛熊要选对“避风港”
面对系统性风险时，稳盈组合这类跨市场配置工具就很有用。它同时持有A股、港股科技龙头和美元债，去年3月全球股市暴跌期间，组合中的中概股回撤被美债2.8%的季度收益部分对冲，整体跌幅比沪深300少15个百分点。

3. 动态调整才是王道
我的客户王先生曾把50万全仓半导体基金，2021年行业回调时亏掉18%。现在他采用U定投策略，每月智能分配2万到低估值指数（如当前的中证医疗），搭配货币三佳存放备用金，账户波动率从35%降到了12%。系统会根据估值自动增减仓位，避免人为主观失误。

从业11年处理过237起客户资产缩水案例，点击头像加我微信备注“避险”，领取《资产防雷指南》和3套避险组合方案。想提前了解应对策略的，关注公众号“3句话财道”，点击底部菜单“跟投服务”，10分钟就能看到专门针对当前市场设计的防御型配置说明。

发布于2025-10-14 19:05 广州

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基金程老师基金

帮助5.6万好评1661 服务贴心

您好！系统性风险就像海啸，会席卷整个市场，不管你持有什么资产都可能受影响，比如宏观经济衰退、利率变动等；而非系统性风险则好比地震，只影响特定的地区或行业，比如公司的经营管理不善、产品质量问题等。

拿去年的市场情况来说，全球疫情爆发引发了系统性风险，股市大幅下跌，几乎所有板块都受到了冲击。但同时，一些在线教育、远程办公等行业却因为疫情而迎来了发展机遇，这就是非系统性风险带来的影响。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队会根据客户的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，为客户量身定制投资组合，通过分散投资来降低非系统性风险。同时，我们也会密切关注宏观经济形势和政策变化，及时调整投资组合，以应对系统性风险。

如果您想了解更多关于系统性风险和非系统性风险的知识，或者想让我们为您制定个性化的投资方案，欢迎点击右上角加微信，我们将竭诚为您服务！

发布于2025-10-14 19:04

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资深王经理股票

帮助3.9万好评4490 响应及时

您好，我是央企券商的专业理财经理，很高兴为您解答这个问题。

系统性风险和非系统性风险是投资中两个核心概念，它们的区别主要在于影响范围和可控性。

**系统性风险**
- **定义**：指由整体经济、政治、社会等环境因素引起，影响整个市场或绝大多数资产的风险。
- **特点**：无法通过分散投资来规避，如利率变动、通货膨胀、经济周期、政策调整等。
- **例子**：宏观经济衰退导致股市整体下跌。

**非系统性风险**
- **定义**：指与特定公司、行业或资产相关的风险，不影响整个市场。
- **特点**：可以通过分散投资来降低或消除，如公司管理问题、行业竞争、产品失败等。
- **例子**：某公司因产品问题导致股价下跌，但其他公司不受影响。

简单来说，系统性风险是“大环境”风险，非系统性风险是“个体”风险。投资时，分散化能有效管理非系统性风险，但对系统性风险作用有限。

我可以为你提供适合的开户费率。要是觉得我的解答有帮助，点赞支持一下，点我头像加微信联系我，咱们再深入聊聊投资的事。

发布于2025-10-14 19:04 西安

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资深刘经理基金

帮助9.3万好评4.5万从业10年

系统性风险和非系统性风险主要有这些区别哈。系统性风险是由那些影响整个金融市场的因素所引起的风险，像宏观经济形势的变动、国家经济政策的变化、自然灾害等，这种风险是无法通过分散投资来消除的，因为它会影响几乎所有的资产，比如在经济衰退的时候，大多数股票和债券的价格都会下跌。

非系统性风险则是指发生于个别公司或行业的特有事件造成的风险，比如某公司的管理层变动、产品质量问题、行业竞争加剧等，这类风险可以通过分散投资来降低，你可以投资不同行业、不同公司的资产，这样当某一个公司或行业出现问题时，其他公司或行业的资产可能不受影响或者影响较小。

在投资中，认识这两种风险很重要。不过很多投资者光知道风险概念，却不知道怎么应对风险、挑选合适的投资产品。其实专业的事交给专业的人做更好，我在投资行业摸爬滚打十几年了，能给你提供科学的投资建议。

你要是对投资规划感兴趣，想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。另外，你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，里面有不少适合不同风险偏好的投资策略。

发布于2025-10-14 19:04 上海

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资深赵经理股票

帮助5.2万好评2619 从业9年

系统性风险和非系统性风险差别挺大的。系统性风险是由宏观因素引起的，像经济衰退、利率变动、政治局势不稳定等，它影响的是整个市场，几乎所有的证券都会受到波及，没办法通过分散投资来消除。比如说经济危机来了，不管是哪个行业的股票，价格可能都会下跌。

非系统性风险则是特定公司或行业的风险，像公司的经营管理问题、行业竞争加剧等。这种风险只影响个别证券，通过投资不同行业、不同公司的证券，也就是分散投资，就能降低它的影响。比如一家公司因为产品质量问题股价大跌，但其他公司不受影响。

我们能为您提供开户佣金成本费率，助您降低投资成本。要是您还有其他疑问，欢迎点赞支持，点我头像加微联系我。

发布于2025-10-14 19:06 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.7万好评4484 从业10年+

系统性风险：无法通过分散化消除，源自宏观经济、政策、利率、汇率、地缘政治等整体性冲击，影响全部资产。β系数衡量个股对系统风险的敏感度，CAPM模型中的“市场风险溢价”即指此部分。对冲手段有限，只能通过股指期货、国债期货、期权等衍生品做宏观对冲，或降低仓位、调整久期。

非系统性风险：公司或行业特有风险，如财务造假、管理层更迭、技术替代、竞争格局变化等。可通过持有20只以上、跨行业、跨市值、跨地域的分散组合，把个股波动“洗平”。实证显示，组合规模>30只后，非系统性风险趋近于零，剩余波动几乎全为系统性风险。

一句话：系统风险“躲不掉，只能管”；非系统风险“躲得掉，靠分散”。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-10-14 19:06 盘锦

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