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比例确定：考虑投资者的投资目标，若目标是短期获取高收益，可适当提高股票比例；若为长期资产保值增值且注重稳定性，应增加债券比例 。结合投资者的投资期限，投资期限较长，可承受短期波动，股票比例可较高；投资期限较短，为保证资金安全，债券比例应增加 。分析市场环境，在股票市场估值较低、具有投资潜力时，可提高股票比例；在债券市场收益率较高、经济不确定性较大时，增加债券比例 。此外，还需考虑投资者的财务状况，收入稳定、资产雄厚的投资者可适当提高股票比例；财务状况不稳定的投资者应侧重债券投资 。
与风险偏好的关系：风险偏好较高的投资者，愿意承担较大风险追求更高收益，股票在投资组合中的比例通常较高，债券比例相对较低；风险偏好适中的投资者，追求风险和收益的平衡，股票和债券比例较为均衡；风险偏好较低的投资者，更注重资产的安全性和稳定性，债券在组合中占比较大，股票比例较小 。例如，激进型投资者股票比例可能达 70% - 80%，债券占 20% - 30%；保守型投资者债券比例可能在 70% 以上，股票比例低于 30% 。
发布于2025-5-26 14:16 武汉
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