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您好，债券基金与ETF基金是资产配置的“攻守双核”，合理搭配可平衡收益与波动。右上角点击关注并加微信，获取《债基+ETF组合配置实战手册》及2024年核心策略模板，助您一键搭建稳健组合！
一、债基配置：稳中求进，锚定收益底线
利率敏感型选久期：经济下行期布局中长债基金（久期3-5年），吃足利率下行红利；经济复苏期转向短债（久期≤1年），规避利率反转风险。
信用下沉需谨慎：普通投资者优先选纯债基金（信用债持仓≤30%），避开城投、地产债占比超10%的激进产品，避免“踩雷”血本无归。
含权债基控比例：二级债基（股票仓位≤20%）适合作为组合“增强剂”，但需控制仓位≤15%，避免股债双杀时拖累收益。
二、ETF配置：灵活出击，捕捉结构性机会
宽基ETF打底仓：沪深300、中证500等宽基ETF长期年化收益6%-8%，适合作为权益类资产“压舱石”，建议占比≥30%。
行业ETF抓轮动：在政策风口期（如AI、芯片）配置5%-10%行业ETF，快进快出吃波段，但需设5%-8%止损线，避免“炒股炒成股东”。
跨境ETF对冲风险：美股（标普500ETF）、港股（恒生科技ETF）等可分散单一市场风险，建议配置比例≤10%，避免汇率波动侵蚀收益。
三、动态再平衡：股债配比“自动纠偏”
股债28/50/22法则：根据风险偏好，激进型（股50%+债30%+货基20%）、平衡型（股30%+债50%+货基20%）、保守型（股20%+债60%+货基20%）三档灵活切换。
季度调仓控偏离：每季度末检查股债比例，若偏离目标5%以上需强制再平衡，避免组合风格漂移。
债基与ETF组合是“进可攻、退可守”的黄金搭档，但普通投资者易陷入“追涨杀跌”误区。右上角加微信，领取《股债再平衡计算器》及专业投顾1v1诊断服务，助您轻松穿越牛熊！
发布于2025-4-28 10:07
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