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开展融资融券的条件、以及要准备的材料和具体的操作流程？

一、投资者申请开展融资融券交易的基本条件

1、从事证券交易时间应达半年以上。

2、投资者最近20 个交易日日均证券类资产不得低于50 万元。

3、专业机构投资者参与融资、融券，不受前款的条件限制。

4、投资者不存在重大违约记录。

二、开通融资融券交易的材料

 1、个人投资者：个人有效身份证明材料（身份证、护照、港澳通行证等）

2、机构投资者：

有效的三证；

法定代表人证明书及身份证原件；

法定代表人签署的授权委托书、代理人（被授权人）身份证、普通证券账户卡、居住证明，以及有关征信材料（可咨询我司各大分支机构）。

三、融资融券业务操作流程

（一） 投资者提出申请，并提交相关资料。

（二） 证券公司资格审核是否符合融资融券业务的准入资格

（三） 投资者教育、风险揭示、知识测评

投资者符合准入资格的，并进行知识测评，了解投资者的风险承受能力和对融资融券业务知识和风险掌握情况。

（四） 征信、评级

投资者具备一定的风险承受能力的和掌握了一定的业务规则的，根据投资者的相关信息，完成征信调查，并计算客户征信评分，确定相应的评级。

（五） 额度授信

根据投资者资产金额、征信、评级等情况，综合评估确定提供给投资者最大的可融资额度及可融券额度。

（六） 签订合同

授信审批完成后，投资者签署风险揭示书和融资融券合同。

（七） 开户

分支机构为投资者办理信用账户开户业务，同时投资者到商业银行办理第三方存管签约。

（八） 提交担保品和进行交易

信用账户成功开立的，客户可以提交担保品和进行相关融资融券交易。

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