一、登录交易账户

1、登录交易账户，请务必提醒客户下载 最新的交易客户端 ，确保菜单功能完整。

2、资金账号选择信用资金账号，交易密码和A股的账户 密码一样。

二、担保品划转

1、保证金，也就是担保品划转，划入和划出，均需 T+1日 才到账。

2、 当日A股买入的股票，当日不能划转 担保品。同样，当日在RR账户普通买入的股票，当日也不能划出担保。

3、除了ST股、B股、理财产品不能充当保证金。其他股票可以，停牌的也可以。

三、买入、卖出

1、这里的买入、卖出，均为客户自有资金的普通买卖，因为在RR账户操作， 手续费按照RR账户标准收取 。

2、如果客户融资买入了，再用这个卖出的功能，显示的是证券卖出，而不是融资平仓，这个是显示上的区别。

四、融资买入

1、融资买入，也就是看多，顾名思义就是借咱们的钱买入证券，只能买入右边表格里面显示的 标的券 。（目前是500多只）

2、最大可融，即客户最多可以借到的钱，转换成股数，一目了然。

3、客户常问委托后没成交算不算利息钱，只要没成交是不算利息的。

4、单只股票融资买入最大的持有期不能超过 180 天 （自然日）。

五、现金还款

融资买入后，有钱还钱。就用这个功能。

六、卖券还款

融资买入后，可以卖券还款。

七、融券卖出

1、融券卖出，看空，借咱们的股票卖出，融券也只能融券卖出右边表格里面显示的标的券。（目前500多只）

2、由于券商配的可融券的标的不多，大部分的数量都是0，但是因为表格的数据只是一个参考，客户问这个股票能不能做空，建议不要看表格数据，而是直接让客户下单， 看最大可卖 ，如果不显示为0，就说明我们还有券。

八、买券还券

当你融券卖出后，如果你没有这个券，可以选择买券还券，一般你融券卖出多少股，就买券还券多少股数。

九、现券还券

当你融券卖出后，如果你本身就持有这个券，就可以现券还券。

十、自动还款设置

一般建议客户开通自动还款。避免忘记还款。但是有些客户不希望还款，而是希望继续用自己的本金和融资的额度，可以建议关闭。

十一、未平仓合约

简单的说，就是借了我们的钱，没还，或者借了我们的股票没还的流水都在这里看。

十二、已平仓合约

同理，借了我们的钱，或者借了我们的股票已经全部还清的流水在这里查看。

十三、综合信息查询

1、请客户重点关注维持担保比例，也就是 总资产/总负债 的比例，比如客户的资产是10万，又跟我们借了10万，那么维持担保比例就是10+10/10=20/10=200%，

2、预警线：维持担保比例 150%， 低于150%需及时补充担保物。

    警戒线：维持担保比例 140% ，低于140%需在2个交易日内补仓，否则将被降低最高授信额度。

    平仓线：维持担保比例 130% ，低于130%需在1个交易日内补仓，否则将被 强制平仓 。

3、融资负债、融券负债，也就是跟我们借的钱，和跟我们借的股票的市值，而利息呢是按照 半年期贷款利率+3% ，现为 8.6% 收取的，直观的跟客户表达就是 10万一天就24元左右。

十四、标的证券查询

1、可以拿来融资或者融券的股票，叫标的券。基本上有钱都可以融资买入标的券，所以融资基本都是可用，但是融券不可用的原因都是因为我们没配这么多的券，或者券已经被借光了。

2、想做空的客户建议可以做 十几只指数ETF基金 ，也可以做空.

十五、担保品证券查询

1、债券、基金、股票都可以当做担保品划转，只有ST股、B股、理财产品不能充当保证金。

2、如果保证金是现金，请使用银证转账功能操作。

十六、资金流水

历史成交的资金流水。

十七、融资融券对账单

可以查询到融资融券的所有交易流水和费用。