很多新手误以为开好股票账户、网上下载 QMT 就能写策略自动下单。实际上 QMT（迅投极速策略系统）属于券商白名单管控的附加权限，不是独立账户；自助开户通道默认不开通完整版权限，Mini 精简版功能阉割，Tick 行情、交易 API 不全，办理前一定要区分清楚。

一、开通 QMT 前置要求

1. 身份与账户：本人实名办理，有效期身份证、一类储蓄卡，沪深股东账户正常，无冻结、司法限制。
2. 风险等级：风险测评达到 C4 积极型 / C5 进取型；C3 稳健型大多只能简单回测，无法解锁实盘交易 API。
3. 资产门槛：主流低门槛券商标准：20 个交易日日均证券资产≥10 万，现金、A 股、ETF、可转债计入验资，两融融入的证券不计入。资产仅用于审批核验，权限开通之后资金可以转出，不用长期锁定。头部券商门槛普遍 30–50 万。
4. 运行环境：QMT 是本地运算终端，仅支持 Windows 64 位系统；Mac 原生不兼容。
5. 版本确认：明确申请完整版 QMT，拒绝 MiniQMT。

二、完整开通步骤

第一步：对接客户经理，走专属渠道（最关键）

券商 APP 公开自助开户通道没有量化白名单入口。开户前直接联系客户经理，一次性确认：

• 是否是完整版 QMT，开放 xtquant 全套交易 API；
• 终端免费、无年费、无额外行情服务费；
• 佣金费率、仿真柜台是否开放、程序化报备线上办理；
• 是否支持云服务器登录使用 QMT。

已有同券商股票账户，可以跳过开户，直接申请追加 QMT 权限。

第二步：线上开立证券账户（新用户）

使用客户经理提供的专属开户链接，线上视频见证开户：

1. 手机号核验、上传身份证；
2. 完成风险测评，保证结果为 C4/C5；
3. 绑定一类银行卡，签署三方存管；
   交易日提交，一般当天就能出资金账号。

第三步：入金，等待 20 日日均滚动达标

转入资金或者持仓，尽量避免频繁大额进出，否则会拉长达标周期。日均是滚动计算，不是时点资产，一次性转入 10 万也需要时间滚动满足条件。少数券商支持时点预审，以客户经理答复为准。

第四步：提交白名单申请、风险回访

资产达标后，客户经理后台发起权限审批：

1. 线上录音回访，确认本人知晓程序化交易各类风险；回访不是专业考试，只做风险告知确认；
2. 线上电子签署量化终端协议、程序化风险揭示书；
   审核周期 1–3 个交易日。审批通过，券商会下发券商专属安装包和登录账号密码。

重点提醒：网上随便下载的通用安装包，无法对接这家券商的实盘柜台。

第五步：本地部署调试

安装路径建议使用纯英文目录，不要安装到 C 盘，避免中文路径导致数据读取、代码运行报错。

1. 登录 QMT，进入【操作 - 数据管理】，下载 Tick、分钟、日线历史行情；
2. 测试 xtquant 接口，先调用资金、持仓、行情查询接口，确认连通正常；
3. 优先接入券商仿真柜台，测试下单、撤单、止盈止损逻辑，排查重复报单、涨跌停无法成交等问题。

第六步：区分使用场景，按需走交易所报备

• ✅ 仅回测、盘中输出信号、人工对照信号手动下单：不需要报备；
• ⚠️ 代码调用 send_order 自动发送实盘委托：必须提交程序化报备材料，由券商统一上报交易所，个人没有直接报送通道。
  报备材料包含账户信息、策略类型、预估单日报单量、最高申报速率、服务器 IP。后续更换服务器、策略类型、报单频率大幅变动，需要及时变更报备。报备完成，才可开启实盘自动委托

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