先说重点：QMT 软件本身免费，没有年费、软件服务费，是券商给达标客户开放的白名单权限，不是网上售卖的破解客户端，凡是付费卖 QMT 软件的都不合规。交易只收取正常股票佣金、印花税、过户费。

✅ 开通前置条件

1. 本人实名 A 股账户，身份证、一类储蓄卡，账户无冻结、风控限制；
2. 风险测评等级达到 C4 积极型 / C5 进取型；
3. 主流低门槛券商标准：20 个交易日日均证券资产≥10 万，现金、股票、ETF、可转债都计入验资；资产仅用于审批核验，权限开通之后资金可以转出，不用长期锁定；
4. 电脑环境：仅支持 Windows64 位系统；
5. 提前确认：开放全套 xtquant 交易 API，支持仿真柜台、线上报备。

✅ 完整开通步骤

1. 对接专属客户经理（最重要一步）
   券商 APP 普通自助开户通道，默认不开通这套量化权限。开户前直接确认：终端免费、开放全套交易接口、佣金优惠、支持线上无纸化报备。
   如果你已经在这家券商开好股票账户，可以跳过开户，直接申请追加 QMT 权限。
2. 线上开立证券账户（新用户）
   使用客户经理下发的专属链接视频开户，上传身份证、绑定三方存管，完成风险测评，保证风险等级达标。交易日提交，一般当天就能拿到资金账号。
3. 入金，等待滚动日均达标
   转入资金或者持仓，尽量避免频繁大额进出，不然会拉长达标时间。日均是滚动计算，存入当天不会立刻达标。
4. 提交白名单审批 + 风险回访
   资产达标后，客户经理后台提交权限申请，安排线上录音回访，签署量化风险揭示协议。回访不是考试，只确认你清楚程序化交易的风险。审核一般 1–3 个工作日。
   审核通过后，券商会发给你券商专属安装包、账号密码，网上随便下载的安装包无法登录这家券商的实盘柜台。
5. 本地部署、优先仿真测试
   安装路径选纯英文目录，不要放在 C 盘。登录后进入数据管理，下载 Tick、分钟、日线行情数据，测试 xtquant 行情、持仓查询接口。
   先在仿真柜台跑策略，测试下单、撤单逻辑，排查停牌报错、重复委托等问题，不要直接上实盘。
6. 实盘自动下单，提交程序化报备

• 只跑回测、盘中输出信号、手动买卖：不需要报备；
• 代码调用下单接口自动发送实盘委托：必须提交报备资料，由券商统一上报交易所，个人没有直接报送通道。
  更换服务器 IP、策略类型、申报速率大幅变动，记得及时变更报备信息。报备完成，才可以正式实盘自动化运行。

✅ QMT 核心免费功能

• xtquant Python 全功能 API：行情读取、下单、撤单、持仓资金查询；
• 策略回测引擎，输出净值、回撤、胜率等绩效指标；
• 动态股票池、自定义指标、盘中实时选股；
• 免费仿真柜台，模拟策略调试；
• 支持股票、ETF、可转债、两融、港股通等品种。

✅ 高频避坑提醒

1. 免费只指软件，交易佣金正常收取，开户前提前谈好优惠佣金；
2. QMT 是本地运行，电脑关机、断网，策略就停止发单，想要不间断运行需要云服务器；
3. 两融、科创板、港股通属于独立业务权限，需要单独开通，不会随 QMT 自动开通；
4. 柜台风控会限制密集报撤，短时间高频委托会直接拦截；融券自动化策略审核更严格。

✅ 稳妥测试路线

策略编写 → 多时间段回测，规避过拟合 → 信号模式运行，只出信号不下单 → 仿真环境反复测试 → 完成程序化报备 → 小额资金实盘运行，持续监控成交和选股情况。

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