先说重点：两款终端本身免费开通，没有年费、软件订阅费，属于券商给达标客户开放的白名单权限，不是独立证券账户，需要叠加在 A 股股票账户上使用。交易只收取正常佣金、印花税、过户费。

一、两款工具简单对比，开户前先选

QMT（迅投）
本地电脑运行，xtquant Python 接口自由度高，Tick 行情完整，支持 VBA，第三方库限制少；适合会写 Python、做因子、套利、复杂策略。电脑关机、断网，策略就停止发单；需要 Windows64 位系统。

PTrade（恒生）
策略部署在券商云端托管，电脑关机策略依旧运行；自带网格、轮动等可视化模板，上手门槛更低；Python 环境为白名单模式，库受限，更适合上班族、中低频策略。
部分券商支持同一个账户同时开通两套权限。

二、通用开通条件

1. 本人实名、年满 18 周岁，身份证 + 一类储蓄卡，A 股账户状态正常，无冻结风控；
2. 风险测评等级 C4 积极型 / C5 进取型；等级不足可以在券商 APP 重新测评；
3. 主流低门槛券商标准：20 个交易日日均证券资产≥10 万，现金、股票、ETF、可转债计入，融资负债不计入；资产只用来验资，权限开通后资金可以转出，不用长期锁定；
4. 多数券商要求 6 个月以上 A 股实盘交易经验，跨券商记录互通认可；
5. 电脑系统：Windows 64 位；Mac 原生不支持。

三、免费开通完整流程

1. 对接客户经理专属渠道（重中之重）

不要直接走 APP 自助开户通道，自助渠道默认不开通量化白名单。
沟通确认：终端免费、开放全套交易 API、仿真柜台可用、支持线上程序化报备、佣金优惠。
已有这家券商股票账户，可以跳过开户，直接申请追加权限。

2. 线上开立 A 股账户（新用户）

使用客户经理专属链接视频开户：核验身份、绑定三方存管，完成风险测评，保证等级达标。交易日提交，一般当天拿到资金账号，开好后也可以正常手机炒股。

3. 入金，等待 20 日日均滚动达标

转入资金或者持仓资产，尽量避免频繁大额转入转出，会拉长达标周期。日均是滚动计算，存入当天不会立刻满足门槛。

4. 提交权限申请、线上风险回访

资产达标后，客户经理后台提交白名单审批，安排线上录音回访，电子签署量化风险揭示书。回访不是专业考试，仅确认本人知晓程序化交易风险。
审核周期 1–3 个工作日。通过后，券商会下发专属安装包、账号密码；网上随便下载的安装包，无法对接这家券商的实盘柜台。

5. 安装部署，优先仿真测试

• QMT：安装路径选纯英文目录，不装 C 盘；登录后下载 Tick、分钟、日线行情，测试行情、持仓、资金查询接口；
• PTrade：登录后熟悉模板、策略上传、启停功能；
  统一先在仿真柜台测试下单、撤单逻辑，排查停牌报错、重复委托，不要直接跑实盘。

6. 实盘自动下单，办理程序化报备

• 只跑回测、输出信号、手动买卖：不需要报备；
• 代码自动发送实盘委托：向客户经理提交报备资料（账户信息、策略类型、预估报单量、服务器 IP 等），由券商统一上报交易所，个人没有直接报送通道。
  更换服务器 IP、策略类型、申报速率大幅变动，要及时提交变更报备，报备完成之后才可以自动化实盘运行。

四、开通后的稳妥测试顺序

策略编写 → 多时间段回测，规避过拟合 → 信号模式运行，只输出信号、不下单 → 仿真环境反复测试调仓逻辑 → 完成程序化报备 → 小额资金实盘运行，持续监控选股、成交情况。

开户找我优惠多多！选8888资金靓号！股票满足条件万0.854！ETF佣金万0.5！基金申购打一折！逆回购手续费百万分之一！10万门槛免费量化QMT+ptrade！更多优惠欢迎找我！