很多打算做个人量化的朋友，最先关心这个问题：开通 QMT，是不是像期权、原油期货那样，要单独做一套知识测试、参加考试？先说核心结论：
开通完整版 QMT 量化终端，没有单独的量化知识考试、没有程序化专项答题。
它和期权、期货特定品种不一样，监管没有强制要求量化专项测试；但有风险测评问卷、线上风险回访两个环节，很多人把回访问答误以为是 “考试”。

一、分清两个容易混淆的环节（不是考试）

1. 风险承受能力测评问卷（开户必做）
   就是股票开户自带的适当性问卷，用来判定你的风险等级。想要解锁完整版 QMT、xtquant 交易下单接口，问卷结果需要达到 C4 积极型或者 C5 进取型。C3 及以下，券商大多只允许简单看盘、回测，不给开放自动发单权限。
   它只是风险评估，不是量化专业知识考试，不考察 Python、策略、程序化规则。
2. 开通 QMT 权限时的线上回访
   资产达标、提交白名单申请后，券商会做线上录音回访。客服口头确认几个问题：是不是本人办理、知不知道程序化交易风险、清楚策略自动下单会带来的各类风险、知晓报单会受券商风控拦截。
   属于风险告知确认，没有选择题、判断题，不会考你量化技术知识点，答 “已知晓、清楚风险” 即可。

补充一个特殊情况：如果要从普通投资者转为专业投资者，部分券商配套增加知识评估、访谈核验，这个是专业投资者认定环节的要求，不是开通 QMT 的标配。绝大多数走 10 万门槛普通投资者通道开通 QMT，不会走到这一步。

二、开通 QMT 基础硬性条件

1. 本人实名，身份证、一类储蓄卡，账户无冻结、司法限制；
2. 风险测评 C4/C5；
3. 主流低门槛券商：20 个交易日日均证券资产≥10 万，股票、ETF、可转债、现金计入，两融融入资产不计入验资；头部券商门槛更高；验资仅用于审批，权限下来资金可以转出；
4. 运行环境：QMT 是本地终端，仅支持 Windows 64 位系统；
5. 重要前提：必须找客户经理专属渠道申请白名单，APP 自助开户通道默认不开完整版 QMT。MiniQMT 属于阉割版本，Tick 数据、交易接口不全，开户前一定要确认清楚。

三、完整开通步骤

步骤 1：对接客户经理，提前确认全部事项

直接说明需求：申请完整版 QMT，开放 xtquant 全交易 API，终端免费无年费，自动下单支持线上程序化报备。
同步确认：线上回访流程、佣金、仿真柜台是否开放、是否支持云服务器登录。已有同券商股票账户，不用重复开户。

步骤 2：开立证券账户（新用户）

使用客户经理专属链接视频开户，完成身份核验、三方存管绑定，填写风险测评问卷，保证等级达到 C4/C5。交易日开户，账号一般当天就能下来。

步骤 3：入金，等待 20 日日均滚动达标

资金转入账户，避免频繁大额进出，拉长达标周期。少数券商支持时点预审，以客户经理答复为准。

步骤 4：提交 QMT 白名单申请、线上回访

资产达标后，客户经理发起权限审批流程：线上回访确认风险告知，签署量化终端使用协议、程序化风险揭示书。回访没有考题，只做风险确认。审核一般 1–3 个工作日。

步骤 5：领取券商专属安装包，本地部署调试

网上下载的通用安装包无法登录这家券商柜台。安装路径建议英文、非 C 盘，避免读取行情、运行代码报错。先下载日线、分钟、Tick 历史数据，测试行情、持仓查询接口。

步骤 6：区分使用模式，按需走程序化报备

• 只跑回测、盘中输出信号、人工手动下单：无需交易所报备，拿到权限直接使用；
• 代码调用 send_order 自动发送实盘委托：需要向客户经理提交报备材料，由券商统一上报交易所。服务器 IP、策略类型、报单频率变动，要及时变更报备。

四、开通后稳妥测试顺序

策略编写 → 多区间样本回测，规避过拟合 → 信号模式盘中观察，只出信号不下单 → 仿真柜台测试自动报单、撤单逻辑 → 报备完成后，小额资金实盘运行

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