一、开通前需要满足的基础条件

1. 身份与账户
   本人实名 A 股账户，年满 18 周岁，沪深股东账户正常开立；账户无休眠、冻结、风控限制。70 周岁以上多数券商要求临柜办理程序化权限。
2. A 股实盘交易经验
   需要6 个月以上 A 股实盘成交记录，以中登首笔股票成交为准，跨券商经验可以累计；国债逆回购、货币基金不算有效交易经验。
3. 风险测评等级

• PTrade：大多券商 C3 稳健型及以上；
• QMT：绝大多数券商需要 C4 积极型及以上。
  风险等级不足，可在券商 APP 内重新测评。

1. 资产验资（券商营业部自主设定）
   口径：近 20 个交易日日均账户资产，股票、ETF、可转债、现金计入资产，融资负债不计入验资资产。

验资仅做资质审核，资金不用永久锁仓，权限开通后资金可以自由转出。低门槛渠道 20 日日均 10 万即可申请完整版 QMT/PTrade；头部券商普遍 30 万～50 万。 重点确认：申请的是完整版终端，精简版会阉割 API、Tick 行情、高级回测功能。

二、个人量化开户完整步骤（线上办理，无需跑营业部，18-69 岁）

步骤 1：先联系客户经理（最重要！）

不要直接 APP 自助开户。普通自助开户，后台没有量化白名单，资产再高也看不到量化权限入口。
联系券商客户经理，确认两件事：
① 该营业部支持线上开通 QMT/PTrade；
② 确认可以开通完整版终端。
客户经理会提供专属开户链接。

步骤 2：线上开立 A 股证券账户

打开客户经理提供的链接，视频线上开户，完成人脸识别、身份核验，同时完成风险测评，测评等级达到对应要求（C3/C4）。

步骤 3：入金，等待资产达标

转入资金，等待连续 20 个交易日日均资产达到营业部门槛。

步骤 4：客户经理后台录入量化白名单

资产达标后，通知客户经理，由客户经理把你的资金账号录入量化白名单，APP 才会出现量化权限申请入口。

步骤 5：APP 提交程序化权限申请

券商 APP →【我的】→业务办理→权限开通，找到 PTrade 或 QMT 权限入口。
在线阅读并签署《程序化交易风险揭示书》、程序化承诺书，填写策略类型、预计报单频率，券商收集资料，向交易所完成程序化交易者备案。未完成备案，不能实盘自动下单。

步骤 6：券商审核（1-3 个工作日）

部分会有电话回访，核实风险认知。审核通过后，券商通过邮箱发送官方客户端安装包、账号和使用文档。

❗只用券商发送的安装包，不要从网盘、第三方网站下载客户端。

步骤 7：优先模拟盘测试，再上实盘

安装客户端，先登录模拟盘，测试策略、委托、撤单逻辑，确认无重大问题，再小资金实盘运行。

三、什么情况需要去营业部临柜办理？

1. 年龄≥70 周岁，多数券商要求临柜签署程序化协议；
2. 账户早年线下临柜开立，身份信息异常，需要人工核验；
3. 搭配期权程序化等特殊业务，部分营业部要求临柜。

四、QMT 和 PTrade 怎么选

✅ PTrade（零代码首选）
云端策略托管，电脑关机策略依旧运行，支持拖拽可视化策略，门槛更低，适合网格、ETF 轮动，零基础友好。

✅ QMT（进阶代码策略）
本地电脑运行，需要 Windows10/11 64 位系统，内存建议≥16G；自由度更高，适合 Python、Tick 订阅、多因子策略开发。

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