央行、证监会同日连开罚单，七家券商被监管点名。

　　东方财富等三家金融机构

　　合计被罚超470万元

　　央行9月11日公示一批行政处罚信息，国投证券、东方财富证券、阳光人寿保险因多项违法违规行为被罚，合计罚款金额超470万元。

　　具体来看，国投证券因未按照规定开展客户尽职调查，未按照规定报告可疑交易，未按照规定开展洗钱风险评估或健全相应的风险管理制度，被央行警告，并罚款81.8万元。

　　东方财富因未按照规定开展客户尽职调查，未按照规定报告可疑交易，被央行警告，并罚款74万元。

　　阳光人寿保险因未按照规定开展洗钱风险评估或健全相应的风险管理制度，未按照规定开展客户尽职调查，未按照规定报告可疑交易，为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，被央行警告，并罚款314.4万元。

　　阳光人寿保险珠海中心支公司消费者权益保护部梁某泉，因对公司为身份不明的客户提供服务、与其进行交易负有责任，被罚款0.76万元。

　　三份处罚决定的作出日期均为2026年6月22日，公示期限均为三年。

　　编造、传播虚假信息

　　四人遭罚

　　同日，证监会密集发布罚单，处罚原因均为编造、传播税率调整类虚假信息，涉及证券从业人员、自媒体大V等四人。

　　行政处罚决定书显示，百万粉丝财经博主陈广华因使用自媒体账号发布含有税率调整内容的虚假信息被处以20万元罚款；证券从业人员宗建树因编造、传播虚假信息，被采取5年市场禁入措施；证券从业人员马星瑞因传播虚假信息被处以30万元罚款；卢润凯因通过某App生成并发布虚假文章，被处以20万元罚款。

　　据易董数据，近三年与证券从业人员不当言论有关的罚单已有15张，其中大多与卖方分析师这一群体有关。

　　今年以来，监管部门对资本市场虚假信息的监管力度持续强化。

　　证监会今年4月公布的2025年执法情况显示，2025年全年共查办违法违规案件701起，作出处罚决定661份，罚没金额154.74亿元。其中，针对资本市场信息传播领域，证监会专门提出整治“股市黑嘴”，全年严厉打击编排股市“小作文”等恶性违法行为，查处相关案件19起。

　　有法律人士表示，随着自媒体、微信群以及AI生成内容成为市场信息传播的重要渠道，虚假信息的生产和扩散速度也在加快。从编造“小作文”，到使用App生成虚假内容，再到微信群中的未经核实转发，只要相关行为扰乱证券市场，都可能进入监管追责范围。

　　直指合规漏洞

　　浙商、广发、中金财富领罚

　　另外值得关注的是，经纪业务和分支机构管理，是这一轮罚单中最集中的领域。

　　9月11日，浙江证监局集中公布多份行政监管措施决定书，涉及多家券商分支机构及相关责任人员经纪业务违规、合规内控缺陷等问题。

　　监管决定显示，浙商证券存在对证券经纪人的执业范围、执业行为合规管理不到位，未对证券经纪人所招揽和服务客户账户进行有效监控等问题；公司廉洁从业内部控制机制和风险防范体系也存在明显缺陷。胡南生作为分管经纪业务的高管，对上述问题负有责任。

　　相关监管措施还涉及浙商证券杭州杭大路营业部，这家营业部被指出未识别廉洁从业风险点。黄凯、夏伟贤、毛明有则因从业期间存在输送不正当利益、谋取不正当利益行为，被采取监管谈话措施并记入诚信档案。

　　广发证券相关分支机构也被连续点名。浙江证监局指出，广发证券浙江分公司存在多项问题：一是本级及下辖分支机构管理混同；二是对认购期基金实施特别考核激励；三是从业人员展业不规范；四是合规人员考核缺乏独立性。浙江证监局决定，对该分公司采取责令改正的行政监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。该分公司时任负责人被出具警示函，并记入证券期货市场诚信档案。广发证券杭州富春路证券营业部则因管理混同、展业不规范、未及时办理投资者销户申请等问题被出具警示函。

　　深圳证监局披露的相关罚单显示，广发证券深圳分公司被指出存在主动推介高于投资者风险承受能力的产品、指导客户调高风险承受能力、支付有效户奖励、赠送实物礼品、广告费与客户转化和两融权限等挂钩、委托第三方招揽客户、发送外部投资群链接等问题。相关时任负责人和合规经理也被出具警示函。

　　此外，宁波证监局还对中国中金财富证券宁波海晏北路证券营业部出具警示函，指出其存在对异常交易行为核查不严、账户实名制管理不到位的问题。

　　在国新办日前举行的新闻发布会上，金融监管总局副局长丛林表示，当前我国金融机构门类完备、数量众多，但仍存在结构不优、同质化经营、主业聚焦不足等问题。下一步，金融监管总局将深入研究不同类型机构“能干什么、不能干什么”，厘清经营边界和行为“红线”，引导金融机构深耕主业、错位发展。

　　针对行业乱象，金融监管总局还将持续加大监管执法力度，严厉打击行业恶性“价格战”、违规返佣、“高息高返”等不正当竞争行为。

　　来源丨中国商报微信综合自中国基金报、财联社、金融时报、央视财经、上观新闻等