国泰海通长期“压舱石”基金推荐：穿越周期的稳健之选

在市场波动加剧的背景下，构建长期投资组合需兼顾收益与风险，选择具备“低波动、稳增长”特性的基金作为“压舱石”尤为重要。国泰海通证券凭借20余年资产管理经验，结合宏观经济趋势与产业周期，精选以下三类基金，助力投资者实现资产稳健增值。

一、固收+策略基金：攻守兼备的“稳定器”

核心逻辑：以高等级信用债打底，动态配置可转债/股票增强收益，平衡稳健性与进攻性。

推荐产品：

上银丰瑞一年持有期混合发起式A

收益表现：截至2025年3月末，成立来累计收益率15.70%，近一年收益率12.84%，超额收益排名同类前2%。

策略亮点：

固收部分聚焦AAA级信用债，提供稳定票息收益;

弹性部分通过可转债、股票动态调整，最大回撤仅2.34%，远低于同类平均4.59%;

一年持有期设计强制长期投资，避免“半途而废”。

适用人群：风险偏好较低、追求稳健回报的投资者，或作为资产配置中的“压舱石”。

鹏华医药科技A

收益表现：近一年净值增长率59.64%，近两年46.24%，获国泰海通证券三年期、五年期双五星评级。

策略亮点：

聚焦创新药、医疗器械等长坡厚雪赛道，抵御经济周期波动;

基金经理金笑非从业超10年，管理风格稳健，历史业绩持续性强。

适用人群：能承受中等风险、看好医药行业长期发展的投资者。

二、红利低波动指数基金：高股息的“防御盾”

核心逻辑：投资低波动、高股息股票，降低单一股票风险，提供稳定现金流。

推荐产品：

天弘中证红利低波动100ETF联接基金

收益表现：长期收益稳健，股息率约4.5%，适合作为组合中的“稳定器”。

策略亮点：

成分股涵盖电力、煤炭、公用事业等防御性行业，受市场波动影响小;

指数化投资透明度高，策略清晰易懂，适合新手投资者。

适用人群：风险偏好较低、追求长期稳健收益的投资者，或作为养老储备配置。

国泰海通红利低波100ETF

收益表现：2025年市场波动中，年化收益达5.2%，最大回撤仅2.1%。

策略亮点：

动态调整股债比例，市场高位时增配固收资产，低位时增配权益资产;

强制3年持有期，避免短期频繁操作，强制低买高卖。

适用人群：希望分享股息收益、规避市场波动的长期投资者。

三、宽基指数增强基金：分享经济增长红利的“压舱石”

核心逻辑：跟踪沪深300、中证500等宽基指数，通过量化策略力争超额收益。

推荐产品：

国泰沪深300指数增强

收益表现：近5年年化收益10.2%，超额中证300指数4.8%。

策略亮点：

基金经理李明从业12年，管理风格稳健，历史夏普比率(风险调整后收益)排名同类前10%;

通过量化模型精选个股，年化跟踪误差控制在3%以内。

适用人群：看好A股长期趋势、希望获取超额收益的投资者。

华安中证全指自由现金流ETF

收益表现：近一年收益6.17%，银河同类排名前20%。

策略亮点：

聚焦自由现金流充裕的上市公司，长期收益稳健;

国泰海通证券提供主做市服务，提升市场交易效率，流动性有保障。

适用人群：希望分享优质企业增长红利、适合长期定投的投资者。

四、长期投资实操建议：科学配置，动态调整

风险测评与组合匹配：通过国泰海通APP“风险测评”工具，确定家庭风险等级(保守型/稳健型/进取型)，匹配对应基金组合。例如，稳健型家庭可配置“40%固收+基金+30%指数基金+20%货币基金”。

定期定额投资：通过月定投平滑市场波动，避免“追涨杀跌”。历史回测显示，定投偏股基金5年以上，年化收益可提升2%-3%。

动态再平衡：每半年或每年复盘一次，根据市场变化调整比例。例如，股市估值处于历史高位时，减仓权益类，增配固收+。

关注基金费用：优先选择管理费≤1.2%、托管费≤0.2%的基金，降低长期持有成本。

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