中信证券开户与投资全流程指南：从开户到交易一步到位

一、开户流程：三分钟开启投资之旅

1. 线上开户：足不出户完成全流程

步骤1：准备开户材料

身份证(有效期内的二代身份证)

银行卡(支持工行、建行、招行等主流银行借记卡)

智能手机(需安装中信证券APP)

步骤2：下载APP并注册

在应用商店搜索“中信证券”，下载官方APP，点击“开户”按钮进入流程。

步骤3：填写个人信息与风险测评

上传身份证正反面照片，系统自动识别信息

完成风险承受能力评估问卷(需达到C3稳健型及以上等级方可开通股票交易权限)

设置6位数字交易密码(建议避免简单连续数字)

步骤4：视频认证与协议签署

通过人脸识别完成实名认证

签署《证券账户开立协议》《风险揭示书》等电子文件

绑定银行卡并设置资金密码

步骤5：提交审核与账户激活

提交后1个工作日内完成审核，短信通知开户结果

首次登录需通过短信验证码验证身份

2. 线下开户：专业顾问一对一服务

预约流程：拨打客服热线95548或通过APP预约营业部

现场办理：携带身份证、银行卡至营业部，由客户经理协助完成风险测评、协议签署等环节

优势：适合高净值客户或需要开通融资融券等复杂权限的用户

二、投资购买流程：四大核心业务操作指南

1. 股票交易：A股/港股通/北交所全覆盖

买入流程：

登录APP，点击“交易”-“普通买入”

输入股票代码(如600036招商银行)

设置买入价格(限价单/市价单)与数量(沪市100股起，深市100股或其整数倍)

确认委托并查看资金冻结情况

卖出流程：

持仓界面选择股票，输入卖出数量与价格

卖出资金T+1日可取(A股实行T+1交易制度)

特色功能：

条件单：设置价格触发自动交易

网格交易：智能捕捉波动区间

2. 基金投资：公募/私募/REITs一站式配置

场内基金（ETF/LOF）：

交易方式与股票相同，支持T+0交易(如货币ETF、跨境ETF)

示例：买入510300沪深300ETF，输入代码后按市价委托

场外基金：

通过“理财”频道申购，支持定投功能

热门产品：中信证券优选债基、量化对冲基金等

REITs投资：

开通基础设施基金交易权限(路径：业务办理-权限开通)

认购期：按金额/份额申购(沪市1000元起，深市1000份起)

二级市场交易：输入代码(如508088东吴苏园产业REIT)直接买卖

3. 贵金属交易：黄金/白银实时买卖

开户要求：

已开通证券账户且风险测评达C4进取型

首次交易需签署《贵金属交易风险揭示书》

操作流程：

账户充值：通过银证转账转入资金

进入“贵金属”频道，选择Au99.99(黄金)或Ag(T+D)白银

设置杠杆比例(最高5倍)与止损线

输入买卖数量并确认委托

风险提示：

贵金属交易采用保证金制度，需密切关注价格波动

夜间交易时段(21:00-次日2:30)波动较大

4. 债券投资：国债/企业债/可转债灵活配置

购买方式：

新债申购：路径“交易-新股/新债申购”，顶格申购提高中签率

二级市场交易：输入债券代码(如019547国债2005)按净价交易

可转债策略：

溢价率低于20%时具备债底保护

强制赎回条款触发前是卖出时点

三、服务升级：三大权益免费领取

Level-2行情：新开户用户免费使用12个月，查看十档行情与买卖队列

智能投顾：AI策略每日推送个股调仓建议

研报精选：中信证券首席分析师团队深度报告每周更新

四、立即行动：一键连接专业服务

客服热线：95548(7×24小时智能语音+人工服务)

在线咨询：点击下方链接，快速关注中信证券官方客服，获取：

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