【市场判断】

外围方面，隔夜欧美股市集体收涨，道指涨0.03%，标普500指数涨0.24%，创近10个月新高，纳指涨0.36%，创近14个月新高。世界银行将2023年全球经济增速预期从1月份的1.7%上调至2.1%，原因是主要经济体韧性超预期。

国内方面，昨天市场指数午后大跌，所有热点板块均大跌。两市仅560家个股上涨，属于极度冰点数据。市场成交量放大到9375亿左右，较上一交易日有所放大，北向资金净流出11亿。截止收盘，上证指数跌1.15%，深成指跌1.58%。

行业、板块热点方面，市场领涨方向为液冷服务器、厨卫电器、房地产开发等。液冷服务器板块走强，源于三大运营商联合发布《电信运营商液冷技术白皮书》，到2025年开展规模应用，50%以上数据中心项目应用液冷技术，液冷行业迎来爆发机遇。厨卫电器和房地产开发相对抗跌，6月6日盘中消息，中国经济时报称一线城市房地产限购应适时优化调整。传闻：1)上海房地产政策调整，五大新城放开社保年限。2)外媒称将推出降低部分区域首付比例、放松限购等政策。未来关注的核心仍在政策，如强支持政策落地，将提振市场情绪，有望迎来板块行情。如无强政策，购房需求修复空间有限，短期市场难以出现反转。

市场领跌方向为混合现实、中船系、英伟达概念等。混合现实概念大跌，源于苹果MR落地，利好出尽。中船系和英伟达概念都是前期热门方向，大跌更多源于市场大跌背景下的风险偏好快速下降，带来的技术面下跌。

昨晚，据证券时报报道，多家国有大行近日将下调部分存款利率。其中，人民币活期存款利率调降5个基点，部分定期存款利率下调10个基点。此外，美元定期存款利率亦有下调。我们认为，调降存款利率，有利于扩大银行的盈利空间，对银行股价形成利好。而对于整个A股市场而言，在存款利率下降的背景下，部分存款资金可能会搬家，去追求更高的投资收益，这将会给A股带来潜在的增量资金机会。

整体来看，市场昨日大跌，地产产业链相对抗跌，其他热点尽数大跌。目前市场预期地产会有宽松政策出台，这有助于夯实经济底部，市场大概率不会跌穿前低。短期市场可能仍会在年线附近有所反复。但如果政策是托而不是举得话，那么市场风格大概率还是围绕成长。因此，依旧认为AI方向是主线板块。

【热点速递】

多家银行接连下调存款利率 银行业盈利有望修复
2023年上市银行营收增速在3.4%左右，归母净利润增速5.0%左右，部分优质区域银行或有更亮眼表现。

英伟达CoWoS需求增50%、先进封装及关键环节供应链迎机遇
国内封装企业持续加大先进封装研发投入，紧密合作国内外知名客户，有望率先受益先进封装带来的收入利润贡献。围绕先进封装这些环节的设备、材料供应链有望受益先进封装市场增长带来的增量需求。

百度推出基于大模型的代码编写助手、AI开发者工具望打开广阔蓝海空间　
开发者工具是AI重要的落地场景和应用领域，降本增效效果显著，在AI大模型赋能下，自动化编程工具有望实现代码自动测试、自动检查、代码互译等高级功能，未来有望打开广阔蓝海市场。
（股市有风险，入市需谨慎，以上观点仅供参考）

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