根据中国证监会发布的投资者适当性管理办法，开户之前需要先对投资者（基本信息、财务状况、投资经验、风险偏好、可承受的损失、诚信记录、投资目标、诚信记录等）方面进行适当性评估。

什么是适当性？

经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应全面了解投资者情况，充分揭示风险，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者。

经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：

(一) 自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息，
(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验
(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标

(五)风险偏好及可承受的损失;
(六)诚信记录;
(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：

(一)可能直接导致本金亏损的事项;
(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;

(三)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;

(四)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由;

(五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;
(六)适当性匹配意见。

您在入市交易之前，应当全面了解《普通投资者特别风险警示》，审慎决定是否参与。所有的客户资料都应该由客户独立自主完成，不能受业务人员、居间人或其他任何第三方指导或诱导。调查问卷应该以您实际情进行填写，不要一味求分数的高低而虚报自己的实际情况，这样才能找到最适合自己的产品或服务。

其中，不良诚信一般分为以下几种情况：

存在重大诉讼或仲裁且有未履行的义务;

银行个人征信系统存在逾期行为;

违规用卡等行为

期货公司通过以下几个渠道了解客户的诚信情况：

中国证监会证券期货市场失信记录查询平台；

中国期货业协会投资者信用管理风险平台；

信用中国

产品或者服务风险等级名录

R1：产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率低，投资标的流动性很好、不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准；低风险等级基金/专户产品

R2：产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准；较低风险等级及以下风险等级的基金/专户产品

R3：包括但不限于商品期货 (除原油期货以外)相关服务、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务;产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准；中风险等级及以下风险等级的基金/专户产品；研究分析服务

R4：包括但不限于金融期货、股指期权、商品期权、原油期货、股票期权保证金卖出开仓业务；产品结构较复杂，过往业绩及净值的历史波动率高，投资标的流动性较差，估值政策较清晰，一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杆；较高等级及以下风险等级的基金/专户产品；交易咨询服务、风险管理顾问服务

R5：产品结构复杂，过往业绩及净值的历史波动率很高，投资标的流动性差，估值政策不清晰，三倍(含)以上杠杆；高风险等级及以下风险等级的基金/专户产品

注意：适当性风险评估结果有限期限为三年，超过有效期或个人信息变更需重新评估！

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