第一部分 融资融券基础知识及风险提示

1.什么是融资融券交易?

融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。

与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。

2.什么投资者可以参与融资融券交易？

根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足 6 个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有 5%以下上市流通股份的股东。

3.什么证券公司可以开展融资融券业务？

根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

4.投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？

投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户，并在证券公司指定存管银行开立信用资金账户。

投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。

5.融资融券期限最长是多少？

为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资融券业务单笔合约期限最长不得超过 6 个月。

6.融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？

融资融券业务投资者面临的风险包括：

市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。

流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。投资者应保持足够的流动性，及时足额提交但保物，避免强制平仓带来的资产损失风险。

单一证券异常风险：单一证券异常波动，可能导致投资者信用证券账户维持担保比例急剧下降，引发强制平仓带来的资产损失风险。投资者应采取组合投资方法，规避集中投资单一证券带来的异常波动风险。

债务风险：投资者未能按照合同约定及时偿还融资融券债务时，将面临强制平仓，强制平仓后仍不能偿还全部债务时，将面临债务追偿、直至起诉。

7.投资者在融资融券业务中为什么会存在亏损放大的风险？

投资者在证券公司进行融资买入或融券卖出后，如果该证券的价格没有像投资者预期那样上涨或下跌，则投资者既要承担证券价格和预期反向波动的投资损失，还要承担融资或融券产生的利息和费用，将会加大投资者的总体损失。

8.为什么存在授信额度不能足额使用的可能性？

在融资的情况下，由于证券公司融资总额规模受限，存在授信给投资者的融资额度在某一时点无法足额使用的可能。

在融券的情况下，由于证券公司融券总额规模或证券品种受限，存在授信给投资者的融券额度在某一时点无法足额使用的可能。

9.投资者为什么要对其融资融券交易负有谨慎、注意责任？

根据投资者与证券公司签署的融资融券合同约定，投资信用账户的维持担保比例如果低于130%的要求，证券公司将通过约定的方式通知投资者予以补仓。证券公司履行的是发出通知的义务，但投资者对信用账户资产负有谨慎、注意责任，即投资者有义务随时留意自己信用账户资产价值的变动情况，随时留意自己的手机、电话、传真邮箱等约定的联系方式中收到的通知信息，若因为投资者的疏忽大意而延误补仓，相应责任由投资者承担。

10.投资者如何维护本人在融资融券业务中的合法权益？

投资者在进行融资融券交易前，要对融资融券业务规则有全面的了解，仔细阅读《融资融券交易风险揭示书》，与具有业务资格的证券公司签订符合规范的融资融券合同。

在交易过程中，投资者要及时关注信用账户资产的变化情况和相关通讯方式的通知内容，尽可能避免被强制平仓的情况发生，以保护自身的合法权益。

第二部分 投资者信用账户及征信、授信

11.什么是信用证券账户？

信用证券账户是投资者为参与融资融券交易，向证券公司申请开立的证券账户，用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。

12.什么是信用资金账户？

信用资金账户是指投资者在证券公司指定存管银行开设的资金账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。

投资者只能开立一个信用资金账户。

13.什么是征信？

征信是证券公司在向投资者提供融资、融券业务前，了解投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并据此就投资者的资信状况进行全面的分析和评价投资者是否适合开展融资融券业务的过程。

14.什么是授信？

授信是投资者在通过证券公司的征信程序后，证券公司授予投资者进行融资融券交易的信用额度，投资者可以在授信额度内向证券公司进行融资融券交易。

15.什么是授信额度？

该额度是投资者可融资融券额度的上限。投资者实际可使用的融资融券额度需要根据投资者在信用账户内的担保物的价值确定。

16.个人投资者开户的基本条件是什么？

（1）年满十八周岁，有完全民事行为能力的客户；

（2）投资者具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制从事融资融券交易的情形；

（3）普通账户在本公司及与本公司具有控制关系的其他19.投资者开户时须申报的内容有哪些？

（1）持有限售股及解禁限售股的情况：投资者开户必须申报持有的限售股情况，持有限售股为标的证券的，面临融资融券交易方面的限制。

（2）担任上市公司董事、高管、监事及持有上市公司股份超过5%的情况：投资者开户必须申报是否哪家上市公司的董事、高管、监事。上市公司董事、高管、监事不能融券卖出其上市股票，也不能将其持有的上市公司股票作为担保物转入。

（3）申报其本人及关联人全部证券账户，内容包括关联人姓名、关联方证件号码和关联股东账户。

20.投资者开户的流程是什么？

（1）投资者应先接受证券公司提供的投资者教育，充分了解融资融券业务的基础知识、业务规则及业务潜在风险，并仔细阅读证券公司提供的标准业务合同文本和风险揭示书；

（2）投资者应填写证券公司提供的《业务申请表》，申请融资融券的授信额度；

（3）投资者应配合证券公司业务人员的征信工作，提交相应的资信证明材料；

（10）融资融券业务合同及风险揭示书；

（11）控股股东或者实际控制人身份证件或身份证明；

（12）公司要求的其他材料；

为方便通过征信程序，机构投资者可以在申请过程中选择提供以下资信证明资料：

（1）经审计过的上一会计年度财务报表；

（2）银行资信等级证明；

（3）公司房产等固定资产证明；

（4）公司要求的其他材料。

23.什么是信用评级？

投资者信用评级是指证券公司根据投资者提供的资信资料，按照证券公司标准评定的投资者信用级别。

24.证券公司根据投资者的哪些因素对投资者进行信用评估？

证券公司根据投资者的基本情况、财务情况、证券投资情况、信用情况对投资者进行信用评估：

基本情况：考察客户的身份状况等相关信息，对客户基本情况及主要风险特征进行分析；

财务情况：是考察客户的财务与收入状况，对客户债务偿还能力进行的分析；

证券投资情况：是考察客户证券投资经验及风险偏好，对客户证券投资能力及风险承受能力进行分析，判断客户是否有能力进行信用交易；

信用情况：是考察客户在我司、银行或其他金融机构的信用记录等情况，对客户是否有违约风险进行分析。

25.个人投资者资信的基本情况主要包括哪些方面？

个人客户的基本情况指标包括年龄、职业和学历3个指标。

26.机构投资者资信的基本情况主要包括哪些方面？

机构客户的基本情况指标包括成立时间、注册资本、股东实力及支持和管理层的稳定性，共4 个指标。

27.投资者可以申请的授信额度的上限是多少？

根据投资者的信用等级，投资者可以申请的授信额度上限为其账户资产总额乘以各等级对应的比例。具体对应关系如下：

等级   比例   授信额度上限

AA    200%  客户账户资产总额×200%

A     180%  客户账户资产总额×180%

B     150%  客户账户资产总额×150%

C     100%  客户账户资产总额×100%

D     0      0

28.在什么情况下投资者可能面临授信额度的调整？

遇到以下情况时，投资者授信额度可能面临调整：

证券公司对投资者信用进行持续跟踪评估，投资者无法满足原授信规模条件时，证券公司可能调低或停止客户授信额度并通知客户。

当投资者信用状况发生重大变化，危及投资者授信安全的情况时，证券公司可能会调低或者中止对投资者的授信。

符合条件的投资者可以向证券公司申请调高授信额度。证券公司根据客户的有效评级结合其授信履约情况、市场变化因素和证券公司融资融券业务规模使用情况进行综合评估后，确定是否进行调整，并将结果告知客户。

当投资者申请调低授信额度时，投资者可随时到证券营业部申请办理。

37.投资者如何了结融券交易？

投资者融券卖出后，可以通过直接还券或买券还券的方式偿还融入证券。投资者以直接还券方式偿还融入证券的，按照其与证券公司之间约定，以及交易所指定登记结算机构的有关规定办理。以买券还券偿还融入证券的，投资者通过其信用证券账户委托证券公司买入证券，结算时登记结算机构直接将投资者买入的证券划转至证券公司融券专用证券账户。

未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券及现金补偿外，不得另作他用。

38.什么是保证金？

保证金是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的担保资金或证券。保证金可以用证券公司认可的证券充抵，证券公司认可的证券范围应符合证券交易所的规定。

39.什么是担保物？

证券公司向投资者收取的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物，即投资者信用资金账户和信用证券账户内的所有资产构成其对证券公司融资融券所生债务的担保物。

投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及标的证券范围以外的证券。

40.投资者在什么情况下需要追加担保物？

在投资者参与融资融券交易的过程中，当其信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例的情形时需追加担保物。

41.提高维持担保比例方式有哪些？

（1）追加担保物：投资者将追加的担保物（现金或可充抵保证金证券）划入投资者的信用资金账户或信用证券账户。

44.强制平仓的情形有哪些?强制平仓的时间如何确定？

当出现下列情形之一时，证券公司可以对投资者信用账户进行强制平仓：

（一）维持担保比例低于130%导致的强制平仓

1、投资者T日信用账户的维持担保比例低于130%。

2、投资者未能在两个交易日之内（T+2日）补充足额担保物致维持担保比例达到150％以上（含本数）。

3、T+3日，我公司将对投资者信用账户内资产予以强制平仓；卖出证券归还融资负债，买入证券归还融券负债。

4、我公司强制平仓金额或数量将大于或等于投资者应当清偿的债务。

5、在待平仓股票连续涨停或跌停等极端情形下，我公司可在T日之后即对投资者信用账户内资产予以强制平仓。

6、如投资者信用账户的维持担保比例低于120%，我公司有权即时对投资者信用账户内的担保物予以强制平仓。

（二）负债到期导致的强制平仓

1、融资到期日（T日）投资者未偿还融资本金及利息或者融券到期日（T日）投资者未偿还证券及相关费用；

2、T+1日，我公司可对投资者信用账户内资产予以强制平仓；卖出证券归还融资负债，买入证券归还融券负债；如资金不足以买入等量融券证券的，我公司可卖出投资者担保物后买入融券证券。

3、证券公司强制平仓金额或数量将大于或等于投资者应当清偿的债务。

（三）因终止上市、要约收购等情形须提前了结导致的强制平仓

1、发生证券终止上市、要约收购等情形，投资者存在该证券尚未了结的融资融券交易的，应当在股权登记日前2个交易日以前了结因该证券所负的对我公司的债务。

2、以停牌前最后一个交易日为T日。

3、平仓日为T-1日；如果投资者没有在T-1日之前偿还负债，我公司可从T-1日开始对投资者信用账户内资产予以强制平仓；如资金不足以买入等量融券证券的，我公司可卖出投资者担保物后买入融券证券。

4、我公司平仓金额或数量将大于或等于投资者应当清偿的债务。

（四）因投资者违反承诺、监管要求等情形导致的强制平仓，我公司按监管要求或合同约定执行。

证券、费用等的总和。

46.强制平仓的平仓时点如何确定？

平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓；当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作。

47.强制平仓的价位和方式如何确定？

投资者如因融资融券债务被强制平仓，强制平仓将以最有利于平仓成功的价格申报，可采取市价和限价委托。

强制平仓的方式将以合同约定的方式进行。

48.强制平仓期间投资者能否操作信用账户？

强制平仓期间将被限制信用证券账户的融资融券交易及普通交易，直至强制平仓完成。投资者可以在此期间划入资金或证券以追加保证金，或直接偿还债务。式。

52.投资者在交易过程中可能会收到哪些通知？通知有哪些形式？

投资者在进行融资融券交易过程中，根据其信用证券账户和信用资金账户的资产负债情况，可能会收到证券公司发送的补仓通知、平仓通知、合约（合同）到期通知、提前了结融资融券关系通知、偿还债务通知等。

投资者收到的通知有如下几种形式：录音电话通知、短信通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知以及投资者约定的其他通知方式。

53.通知送达如何确认？

一般情况下，通知送达的确认按照投资者和证券公司签订的融资融券合同约定的方式进行。

投资者在签署合同时应提供直接、准确、方便、可靠的联系方式以确保及时收到证券公司的通知内容。

54.投资者哪些交易行为属于证券交易所规定的异常交易行为？

（1）同一投资者开立的普通账户与信用账户在单只标的证券的合计买入量（卖出量）占标的证券当日总成交量比例较大的；

（2）同一投资者开立的普通账户与信用账户进行日内反向交易行为的；

（3）涉嫌关联的信用账户、普通账户之间频繁或大量进行交易的；

（4）公司自营证券账户与投资者信用交易担保证券账户持有的证券之和占该证券可流通量比例较大的；

（5）可能对标的证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量进行融资买入或融券卖出行为的；

（6）标的证券发行人大股东、实际控制人、董事、监事、高管人员等内幕人员进行标的证券融资融券交易行为的；

（7）证券公司进行大量、集中平仓交易的；

（8）交易所和证券公司认定的其它异常交易行为。

第四部分标的证券及担保物

55.什么是标的证券?

（1）在沪深交易所上市交易，并经交易所认可，可作为投资者融资买入和融券卖出的证券。

（2）证券公司在交易所确定的标的证券范围内，确定适用于证券公司的标的证券范围。

56.标的证券范围调整的时间间隔是多久？

一般一个月定期调整一次；如交易所调整标的证券范围，证券公司随时作相应调整；如上市公司出现异常情况的，证券公司可以临时调整。

57.标的证券调整后如何公告？

证券公司做出对标的证券范围的调整决定后，在证券公司网站、证券营业部融资融券公告栏向投资者及时公告，并自公告发布日起生效。

61.什么是可充抵保证金的证券的折算率？

根据证券交易所规定，在计算保证金金额时，可充抵保证金的证券市值或净值按照一定比例换算成保证金金额，这一比例即折算率。

可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时，应当以其市值为基础，按证券公司公布的折算率进行折算，证券公司可以根据该证券的风险情况对其折算率进行调整并公布，但证券公司公布的折算率不得高于证券交易所公布的折算率。

62.可充抵保证金证券停牌的，应如何处理？

对于非长期停牌（少于30个交易日）的可充抵保证金证券，按照停牌时收盘价计算证券市值；

对于长期停牌（超过30个交易日）的可充抵保证金证券，从连续停牌 30 个交易日后的下一个交易日起至复牌期间，采用SAC行业指数收益法计算，计算标准为：长期停牌股票公允价值=证券停牌前一交易日收盘价×行业指数最新收盘价/行业指数停牌日收盘价。

65.可充抵保证金证券终止上市的，该如何处理？

可充抵保证金证券预定终止上市的，自终止上市公告发布日（T 日）起公司将该证券的折算率计为零，自 T+1 日起将该证券计算维持担保比例时的市值计为零。

66.什么是融资保证金比例？

指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为：

融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100% 。

67.什么是融券保证金比例？

指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为：融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按 100%计算。

69.什么是维持担保比例？

投资者信用账户内的全部资产，包括提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金以及上述证券、资金所产生的孳息等，整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。证券公司对投资者提交的担保物进行整体实时监控，计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

70.维持担保比例怎么计算？

维持担保比例＝（现金＋信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额＋融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

71.什么是补仓维持担保比例？

当投资者的信用账户的维持担保比例低于补仓维持担保比例时，证券公司有权限制投资者的融资买入、融券卖出等增加负债的交易行为，直到其维持担保比例达到补仓维持担保比例

74.投资者持有上市公司限售股份的，有什么交易限制和规定？

持有上市公司限售股份的投资者，不得融券卖出该上市公司股票，也不以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金。

持有上市公司解除限售存量股份的个人客户，甲方不得将该上市公司股份提交为可充抵保证金证券；

持有上市公司解除限售存量股份的机构客户，甲方在证券交易所集中竞价交易系统通过信用证券账户卖出（含担保品卖出、卖券还款卖出和强制平仓卖出）、普通证券账户卖出和使用解除限售存量股份直接还券三部分合并计算，应当遵守证监会和证券交易所关于减持解除限售存量股份转让的相关规定，在一个月内不得超过该上市公司股份总数的 1%。

75.保证金比例如何计算（示例，保证金比例、折算率的具体数值以公司网站公告为准）？

（1）假设公司的初始保证金比例为：

初始融资保证金比例：0.5

初始融券保证金比例：0.5

（2）单只证券融资融券保证金比例

单只证券融资保证金比例＝1＋初始融资保证金比例－该证券折算率；

单只证券融券保证金比例＝1＋初始融券保证金比例－该证券折算率；

举例如下（以上证 180、深证 100 指数成分股为例）：

单只证券融资保证金比例=1＋0.5－0.7＝0.8

单只证券融券保证金比例=1＋0.5－0.7＝0.8

76.如何计算以现金为担保物的保证金及相关比例（示例，保证金比例、折算率的具体数值以公司网站公告为准）？

A 投资者信用证券账户中有 100 万现金,投资者融资买入中石油的最大金额和相关比例计算：

现金充抵保证金的比例为1：1，投资者保证金为 100 万；

融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100%；

最大可融资买入金额＝融资买入证券数量×买入价格；

融资保证金比例＝保证金/最大可融资买入金额×100%；

最大可融资买入金额＝保证金/融资保证金比例；

中石油的折算率是 0.7，

中石油的单只融资保证金比例为：1＋0.5－0.7＝0.8；

保证金是 100 万

最大可融资买入金额＝保证金/融资保证金比例＝ 100万/0.8 ＝ 125 万；

投资者全部融资买入后，账户内有 100 万市值的中石油股票，和 100 万现金；

维持担保比例＝（现金＋信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额＋融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)。

此时的维持担保比例＝（100 万（现金）＋125 万（市值的股票））/（125 万（融资买入金额）＋0）＝ 180%；

投资者还可做普通买入的股票最大可用金额为：100 万现金；如果投资者再做普通买入 100 万市值的股票，此时账户中有 225 万市值的股票；此时的维持担保比例没有发生变化，还是 180%。

77.如何计算以股票为担保物的保证金及相关比例（示例，保证金比例、折算率的具体数值以公司网站公告为准）？

B 投资者信用证券账户中有 100 万市值的股票（浦发银行），投资者融资买入中国石油的最大金额和相关比例计算：股票充抵保证金的比例为：1：0.7

此时账户内的保证金为：100 万*0.7＝70 万。

中石油的单只融资保证金比例为：1＋0.5－0.7＝0.8；

最大可融资买入金额＝保证金/融资保证金比例＝ 70万/0.8＝ 87.5 万；此时账户内共有 100 万市值的浦发银行股票＋87.5 万市值的中石油股票；此时的维持担保比例＝（100 万（市值的股票）＋87.5万（市值的股票））/（87.5 万（融资买入金额）＋0）＝ 214.29%

第五部分息费及负债偿还方式

78.投资者进行融资融券交易，有可能支付的相关息费有哪些？

融资利息：针对融资投资者实际占用证券公司资金的金额收取的利息。

融券费用：针对融券投资者实际使用证券公司证券的金额（以证券市值计）收取的费用。

逾期罚息：投资者逾期未能偿还本金或利息，或在证券公司规定的结息或还本金时点，投资者没有足够的资金（或证券）了结本息或还券时，收取逾期罚息。

每笔融资交易期限从客户实际使用资金之日起计算。融资利息按照实际使用资金的自然日天数计算，到期后自动结清。

融资利息的计算公式为：

融资利息＝∑投资者每日融资负债余额×当日的融资利率（年率）/360

82.投资者如何获知最新的息费率标准？

证券公司将在证券公司网站和营业部融资融券公告栏及时公布、更新融资融券业务息费率标准。

83.投资者资金负债包括哪些？

投资者资金负债包括融资买入金额、融资融券息费、权益补偿资金等。

其中权益补偿资金是指投资者融入证券后、归还证券前，其所融证券发生分配现金红利、向原有股东配售股份、发行权证、发行可转债等权益分配情形时，根据投资者未偿还的融券数量，计算出相应需向证券公司补偿的资金金额。

84.投资者偿还资金负债的方式有哪几种？

投资者偿还负债的方式有：卖券还款、直接还款、强制平仓。

填写现金替代还券申请表单，经证券营业部及信用业务部审批后，进行现金替代还券。

88.投资者还券数量多于其融券数量时，余券部分如何划回投资者信用证券账户？

当投资者还券数量多于其融券数量时，证券公司每天根据清算后的余券数据统一提出余券划转申请，由证券公司在柜台系统中执行批量余券划转委托。证券公司 T＋1 日核对余券划转是否成功并核对划转证券品种、数量是否正确，划转不成功、证券品种或数量不正确时及时启动相关差错处理流程。

投资者可对其相关余券信息进行查询。

第六部分 投资者应了解的相关知识和内容

89.投资者应掌握哪些融资融券业务知识？

（1）融资融券业务基本知识和法律法规；

（2）融资融券业务规则和流程；

（3）融资融券业务投资者操作说明；

（4）《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示；

（5）投资者参与融资融券适当性原则和权益维护。

90.投资者可以通过哪些方式了解融资融券相关知识？

投资者可以通过以下方式掌握融资融券的相关知识：

（1）证券公司营业部投资者教育园地融资融券业务专栏；

（2）证券公司网站融资融券业务专栏；

（3）证券营业部举办的投资者教育讲座或培训；

（4）证券营业部工作人员面对面的讲解与答疑；

（5）证券公司发放的融资融券业务知识普及材料。

91.投资者申请融资融券交易前应至少参加哪些融资融券知识普及活动？

有融资融券交易意向的投资者，在申请融资融券交易前，应该至少参加以下的知识普及活动：

（1）到证券营业部领取融资融券业务投资者教育材料，并仔细阅读；

（2）登记参加营业部举办的融资融券业务讲座或培训；

投资者参加以上知识普及活动时，应在材料领取登记表、讲座或培训登记表上签字确认。

92.投资者签订合同时应确保了解哪些内容？

投资者签订《融资融券合同》时，应该确保了解融资融券业务规则和流程、《融资融券合同》条款、《融资融券交易风险揭示书》中提示的风险等内容；证券营业部将安排工作人员面对面向投资者讲解和解答投资者的疑问。

投资者应签署《融资融券交易风险揭示书》，确认已知晓并理解《融资融券交易风险揭示书》的全部内容，愿意承担融资融券交易的风险和损失。

人规定的时间前向证券公司书面提出申请，其中提议召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案时，应在法律法规或证券发行人规定的时间前 10 个工作日向证券公司提交书面申请。证券公司根据权利的性质，可以汇总行使的，征集、汇总所有投资者的意见后进行分类行使，不能汇总行使的，根据单独投资者的意见行使或者不予行使。

（3）证券公司对需要汇总行使的权利事项进行公告，并通过交易系统征集投资者的“赞成”、“反对”或“弃权”意见，根据汇总结果通过证券交易所或登记结算公司的网络投票系统分类投票、或直接前往证券持有人会议现场进行分类投票、或提出行使相关权利。

100.投资者需要以自己的名义行使对上市公司的权利时应如何操作？

投资者在符合证券公司规定的提取担保物的条件下，也可以将相关证券转到投资者的普通证券账户，自行行使对证券发行人的权利。

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