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叩富问财>专题>其他>特定客户资产管理计划>特定客户资产管理计划相关问题
高净值客户如何利用保险进行家庭财富规划?我有1200万资产。

理财宫老师 _基金
已帮助6.2万+人 好评3.0万+

您好!对于高净值客户来说,保险在家庭财富规划中犹如坚固的堡垒。比如您拥有1200万资产,可通过大额终身寿险来指定受益人和受益比例,实现财富的定向传承,确保家族财富能按照您的意愿平稳交接...

1个回答 1次浏览 2025-06-04 00:11 极速回答

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券商投顾业务在服务高净值客户时,如何进行资产传承规划?

资深金顾问 _股票
已帮助9542人 好评3

服务高净值客户资产传承通过与法律税务机构合作,用信托保险等工具制定方案。

1个回答 1次浏览 2025-06-03 20:59 极速回答

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2025年,对于高净值客户来说,有哪些新颖的投资策略可以考虑?我有800万资产。

基金程老师 _基金
已帮助5.5万+人 好评1651

对于高净值客户在2025年可以考虑进行跨资产类别的动态平衡配置策略,分散风险并追求稳健收益。考虑到当前市场环境,您可以一部分资金(比如30%-40%)配置到低估值且有稳定分红的蓝筹股基...

1个回答 1次浏览 2025-06-03 11:23 极速回答

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2025年,有哪些适合高净值客户的投资产品?我有1200万。

资深刘经理 _基金
已帮助6.8万+人 好评2.8万+

对于高净值客户,2025年有不少合适的投资产品可以考虑。###私募证券基金私募证券基金通过专业的基金经理进行投资操作,能够灵活地根据市场变化调整投资策略。可以选择一些擅长不同策略的私募...

1个回答 1次浏览 2025-05-30 21:43 极速回答

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资产配置中,高净值客户如何平衡股票和基金的比例?

资深李经理 _股票
已帮助12万+人 好评942

高净值客户平衡股票和基金比例需综合多个因素考量。首先要结合自身风险承受能力,若能接受高波动,可多配置股票;追求更平稳,则加大基金占比。还要考虑投资目标和时间,短期目标侧重于流动性好的基...

1个回答 1次浏览 2025-05-30 14:02 极速回答

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低风险理财适合高净值客户吗?比如有300万资产的人。

资深刘经理 _基金
已帮助6.8万+人 好评2.8万+

低风险理财是适合高净值客户的,像有300万资产的客户可以通过低风险理财来保障资产的稳定。对于拥有300万资产的高净值客户而言,低风险理财能为资产构筑一定的安全防线。比如货币基金,流动性...

1个回答 1次浏览 2025-05-29 17:01 极速回答

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高净值客户在进行海外资产配置时,需要考虑哪些因素?

资深赵经理 _基金
已帮助7.1万+人 好评6.3万+

高净值客户进行海外资产配置时,要综合考虑投资目的、风险承受能力、汇率波动和当地政策法规等因素。首先,明确投资目的很重要,是为了资产增值、分散风险、子女教育还是养老等,不同目的决定了投资...

1个回答 1次浏览 2025-05-23 22:07 极速回答

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高净值客户基金定投资产配置,能配置QDII基金吗?注意啥?

理财程经理 _基金
已帮助5928人 好评1

高净值客户基金定投可配置QDII基金,能分散风险、抓全球机遇,但得注意汇率、市场波动这些“坑”,具体右上角微信咨询。1.选对产品,匹配风险偏好QDII基金投资海外,波动比A股大,得按客...

1个回答 1次浏览 2025-05-12 17:42 极速回答

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