基金托管相关资讯_叩富问财专题

养老目标基金的特点有：1、税收优惠，财政部公示了《关于开展个人税收递延型商业养老保险试点的通知》，不仅个人，保险、基金、银行等金融机构均可参与。其中政策内容主要包括三点：对试点地区个人通过个人商业养老资金账户购买符合规定的商业养老保险产品的支出，允许在一定标准内税前扣除：对个人来说，税前扣除限额为每个月收入的6%，最高1000元；对个体户来说，税前扣除限额为年收入的6%，最高12000元，折合到月，也是以1000元为限。另外，计入... 阅读全文

2025-1-2 00:30 906次浏览

私募基金会跑路吗？名词解释

资深赵顾问 _基金
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随着互联网金融行业的风生水起，越来越多的私募基金进入我们的视野。大家都知道私募基金投资门槛高、收益高，但是风险也一样高啊。现在不仅P2P会跑路，私募也一样可以搞失联。尤其是对这一行不太了解的投资者，很容易遭遇不良机构，让自己血本无归。比如，之前中国证券投资基金业协会就发布了第八批失联私募机构公告，涉及到上海巨玺资产、上海晋兴资产等15家公司。大多数私募基金采取资金托管模式，就是把筹集来的资产托管于证券公司，与基金公司的自有资金进行... 阅读全文

2025-1-2 00:29 1147次浏览

基金定投真的能回本吗？名词解释

资深赵顾问 _基金
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其实，定投除了是一种非常好的投资理财方式，还是基金交易过程中一个非常有用的技巧，一个可以帮助基金快速回本的技巧，这里我们分两种情况讨论。第一种情况，基金大幅度亏损，并且有足够的本金继续进行定投。比如你买入一支基金的时候净值是10元，中途跌到5元，亏损50%，如果你在5元的时候买入同等仓位，，那么你这只基金的成本就会被分摊到7.5元，这时候的只要上涨33%左右就可以回到10元，也就是回本。所以如果在本金充足的情况下，可以将补仓的仓位... 阅读全文

2025-1-2 00:29 2094次浏览

基金风险等级名词解释

资深赵顾问 _基金
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R1和R2级：R1和R2的投资范围基本相同，R1级别投资低风险部分的比例会更高，一般属于保本保预期收益的产品，R2一般属于浮动预期收益类产品，不会承诺保证本金。这两个等级的投资方向基本相同，一般是银行拆借，企业或国家债券等较低风险产品。R3级：R3产品一般是将R1，R2的部分投资产品与一些股票、商品、外汇等高波动性金融产品相结合，做资产配置，且高风险产品的所占比例不超过30%。该级别不保证本金，结构性产品的本金保障比例一般在90%... 阅读全文

2025-1-2 00:29 2310次浏览

基金买入卖出的最佳时间名词解释

资深赵顾问 _基金
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基金的最佳买入卖出时间，对于不同的基金有不同的策略方法，要区别对待：1、对于低风险的货币基金和债券型基金，这个收益稳定，买入和卖出根据自己的资金使用需求安排即可，什么时候买入或者卖出都可以。他们和股市的走势，关联性不大。2、对于混合型股票型基金，这个就要慎重的，因为他们都持有大量股票，风险大，走势和股市关联性比较强，买进卖出需要，根据大盘的走势来决定。大盘大跌的时候，我们可以买入潜伏，大盘过热涨幅较大时，可以减仓锁定利润。3、混合... 阅读全文

2025-1-2 00:29 2178次浏览

买新基金一定赚钱吗？名词解释

资深赵顾问 _基金
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基金发行价1元是指这只基金在认购时期购买价格是1元1份，过了认购期净值就会有变化。因为认购结束后，就会进入3个月的封闭期，封闭期基金经理开始建仓，建仓后净值就会有浮动。首发基金认购后可能亏损的情形有：1、首发基金可能给老基金“抬轿子”，意思就是老基金通过抱团等方式将股价拉高，此时行情已经运行一段时间，未来下跌的概率大，而此时新成立的基金要按照基金合同要求不得不进行建仓，所以就会成为老基金的“接盘... 阅读全文

2025-1-2 00:29 1178次浏览

基金转换的区别名词解释

资深赵顾问 _基金
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基金转换和基金赎回有什么不同呢？首先是交易方式的不同，基金转换和基金赎回是不同的两种交易方式。基金赎回就是简单的把持有的基金份额卖出去，兑换成现金回到自己的账户中。基金转换是把持有的基金替换成另外一支基金，中间无缝对接，不需要基金份额兑换成现金，再由现金兑换成基金份额。交易成本也有区别，基金赎回需要承担基金的赎回费，赎回费根据基金类型，持有时间等的不同而不同。如果赎回的目的是想买入另外一支基金，那么还需要支付买入另外这一只基金的申... 阅读全文

2025-1-2 00:28 1274次浏览

纯债基金只投资债券吗？名词解释

资深赵顾问 _基金
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纯债基金分为短期债基和中短期债基，短期债基是大部分投资1年以内到期的短期债券，，中短期债基是大部分投资于3年以内到期的债券，纯债基金专门投资于债券，但是并不代表基金资产全部用于债券投资，还会留一部分现金资金，比如人保鑫泽纯债基金的基金的现阶段持仓中，债券占净值产占比91.89%，现金占比7.12%，其他占比0.99%。其他主要是一些固收、票据，回购等。而二级债券基金的投资范围更加广泛，除了可以投资利率债和信用债，还可以投资可转债和... 阅读全文

2025-1-2 00:28 1303次浏览