您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。简单来说，它反映了每份基金现在值多少钱。比如您持有某基金1000份，单位净值是1.5元，那么您这部分基金的价值就是1000×1.5 = 1500元。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它可以更全面地反映基金自成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值＝基金单位净值＋基金成立后累计单位派息金额。
基金净值会受到多种因素的影响。从宏观层面来看，经济形势、利率变动、政策法规等都会对基金净值产生作用。比如经济形势向好时，企业盈利增加，股票型基金的净值往往会上升；利率上升可能导致债券价格下降，债券型基金的净值就可能受到影响。从微观层面来说，基金所投资的标的资产表现是影响净值的关键因素。如果基金投资的股票、债券等资产价格上涨，基金净值也会随之升高；反之则会下降。
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