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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金每份基金份额的价值，它的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款等；基金总负债是指基金运作过程中所产生的负债，如应付给托管人的费用等；基金总份额则是指基金发行在外的所有份额总数。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。累计净值 = 单位净值 + 基金成立以来每份累计分红金额。
举个例子，某基金成立时每份基金份额的面值是 1 元，经过一段时间的运作，基金总资产扣除总负债后为 1000 万元，基金总份额为 500 万份，那么该基金的单位净值就是 1000÷500 = 2 元。如果该基金在运作过程中每份分红 0.5 元，那么它的累计净值就是 2 + 0.5 = 2.5 元。
了解基金净值有助于您评估基金的投资价值和收益情况，但不能单纯依据净值来判断是否投资。我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。
追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。
如果您想进一步了解基金投资以及我们的基金组合，您可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供专业的投资建议和服务。
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发布于2026-3-2 23:43
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