基金管理费与托管费是从利润扣除吗,可以详细解释一下吗
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基金管理费和托管费不是从利润中扣除的,而是从基金资产中每日计提。具体来说,基金管理人和托管人会根据基金合同规定的费率,每日计算应收取的费用,并从基金资产中扣除。这些费用会在基金净值中体现,也就是说,你看到的基金净值已经是扣除了管理费和托管费后的净值。

举个例子,假如一只基金的资产规模是100亿元,管理费年费率是1.5%,托管费年费率是0.25%。那么每天计提的管理费就是100亿×1.5%÷365 ≈ 41095.89元,每天计提的托管费就是100亿×0.25%÷365 ≈ 6849.32元。这两笔费用会从基金资产中扣除,然后反映在基金净值里。

对于投资者来说,虽然这些费用是从基金资产中扣除,但会影响到基金的实际收益。所以在选择基金时,除了关注基金的业绩表现,也需要留意管理费和托管费的高低。

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