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基金管理费与托管费是从利润扣除吗，可以详细解释一下吗

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基金管理基金投资宝典基金管理费

基金管理费与托管费是从利润扣除吗，可以详细解释一下吗

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资深宫顾问

资深宫顾问基金

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您好！基金管理费和托管费并非从利润中扣除，而是每日从基金资产中计提。

基金管理费是基金管理人（基金公司）为管理基金资产而收取的费用，用于支付基金公司的运营成本、投研团队薪酬等。基金托管费是基金托管人（通常是商业银行）为保管基金资产而收取的费用，保障基金资产的安全与独立核算。

这两项费用一般按照基金资产净值的一定比例每日计提，然后在月底进行支付。也就是说，无论基金当天是盈利还是亏损，都会按照规定的费率从基金资产中扣除相应的管理费和托管费。这样做不会影响投资者直观看到的基金净值，因为在计算基金净值时，已经将当日计提的管理费和托管费扣除了。

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这些组合在运作过程中，也会按照规定计提管理费和托管费，但专业的投研团队会努力为投资者创造良好的收益。如果您想了解更多关于基金费用及投资组合的信息，右上角添加微信，我们的专业团队将为您详细解答，帮您做好投资规划。

发布于2026-2-7 23:09

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资深程经理资深程经理基金

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资深赵经理基金

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您好！基金管理费与托管费不是从利润中扣除哦。基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，托管费是托管银行（通常是有资质的商业银行）为保管基金资产而收取的费用。这两种费用一般是从基金资产中每日计提，按月支付。

比如一只基金的资产净值是100亿元，管理费年费率是1.5%，托管费年费率是0.25%，那么每天需要计提的管理费大约是41万元（100亿×1.5%÷365），托管费大约是6.8万元（100亿×0.25%÷365）。虽然这部分费用会直接从基金资产中扣除，导致基金净值下降，但并不影响投资者的实际收益情况，因为基金净值的变化已经反映了这部分费用的扣除。

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发布于2026-2-7 23:09

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资深刘经理基金

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您好！基金管理费和托管费并不是从利润中扣除，而是直接从基金资产中每日计提。

基金管理费是基金管理人（即基金公司）为管理基金资产而收取的费用，用于支付基金公司的运营成本、投资研究费用、基金经理薪酬等。基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，托管银行会保障基金资产的安全，监督基金管理人的投资运作。

这两项费用通常按照基金资产净值的一定比例每日计提，按月支付。计算公式一般为：每日计提费用=（前一日基金资产净值×年管理费率或托管费率）÷当年天数。也就是说，无论基金当天是盈利还是亏损，都会按照上述公式计算并扣除相应的管理费用和托管费用。

例如，一只基金的年管理费率是1.5%，年托管费率是0.25%，前一日基金资产净值为1亿元，那么该基金当天应计提的管理费=（1亿×1.5%）÷365 ≈ 4109.59元，当天应计提的托管费=（1亿×0.25%）÷365 ≈ 684.93元。这部分费用会直接从基金资产中扣除，所以投资者看到的基金净值是已经扣除了这两项费用后的净值。

我们盈米叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2026-2-7 23:09 上海

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基金程老师基金

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基金管理费和托管费不是从利润中扣除的，而是从基金资产中每日计提。具体来说，基金管理人和托管人会根据基金合同规定的费率，每日计算应收取的费用，并从基金资产中扣除。这些费用会在基金净值中体现，也就是说，你看到的基金净值已经是扣除了管理费和托管费后的净值。

举个例子，假如一只基金的资产规模是100亿元，管理费年费率是1.5%，托管费年费率是0.25%。那么每天计提的管理费就是100亿×1.5%÷365 ≈ 41095.89元，每天计提的托管费就是100亿×0.25%÷365 ≈ 6849.32元。这两笔费用会从基金资产中扣除，然后反映在基金净值里。

对于投资者来说，虽然这些费用是从基金资产中扣除，但会影响到基金的实际收益。所以在选择基金时，除了关注基金的业绩表现，也需要留意管理费和托管费的高低。

如果你想了解更多关于基金投资的知识，或者不知道如何挑选适合自己的基金，我可以给你提供专业的建议。你可以下载“盈米启明星”APP并输入店铺码6521，同时右上角加我微信联系我这个从业十几年的专业投资顾问，我会为你详细规划。

发布于2026-2-7 23:09

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