基金管理费与托管费是从利润扣除吗,可以详细解释一下吗
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您好!基金管理费与托管费不是从利润中扣除哦。基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用,托管费是托管银行(通常是有资质的商业银行)为保管基金资产而收取的费用。这两种费用一般是从基金资产中每日计提,按月支付。
比如一只基金的资产净值是100亿元,管理费年费率是1.5%,托管费年费率是0.25%,那么每天需要计提的管理费大约是41万元(100亿×1.5%÷365),托管费大约是6.8万元(100亿×0.25%÷365)。虽然这部分费用会直接从基金资产中扣除,导致基金净值下降,但并不影响投资者的实际收益情况,因为基金净值的变化已经反映了这部分费用的扣除。
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