您好！基金净值的计算是有一套严格规则的。它等于基金资产净值除以基金份额总数。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。具体来说，基金资产总值包括基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、应收申购款及其他投资所形成的价值总和；而负债则包括应付给基金管理人的管理费、应付给基金托管人的托管费、应付给销售机构的销售服务费、应付的赎回款以及其他各项费用等。

基金净值的计算是由基金托管人进行复核的，以确保计算的准确性和公正性。这样做是为了保护投资者的利益，让投资者能够清楚地了解自己所持基金的实际价值。如果您对基金净值的计算还有其他疑问，或者想了解更多关于基金投资的知识，欢迎点击右上角加微信，我将为您提供更详细的解答和个性化的投资建议。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的基金投资经验和专业的研究团队，能够根据您的风险偏好、投资目标和投资期限等因素，为您量身定制适合您的基金投资组合。我们还会定期对您的投资组合进行跟踪和调整，以确保其始终符合您的投资目标和风险偏好。

给您说句大实话：投资基金需要有耐心和长期的眼光。市场行情是波动的，基金净值也会随之起伏。但是，如果您选择了优质的基金，并坚持长期投资，那么您就有可能获得较为可观的收益。如果您想了解我们盈米基金叩富团队的基金投资策略和业绩表现，欢迎右上角加我微信，我将为您提供详细的介绍和分析。