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想请教一下，基金净值怎么算才符合规则呢

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资深宫顾问

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资深宫顾问基金

帮助1.8万好评219 入驻3年

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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值的计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值的计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。累计净值反映了基金从成立以来的总体收益情况。
不过，普通投资者一般不需要自己去计算基金净值，基金公司每个交易日收市后都会公布当日基金的单位净值和累计净值。
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您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您量身定制投资组合，助力您的财富稳健增长。

发布于2025-12-29 23:10

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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基金程老师基金

帮助6.7万好评1909 入驻3年

您好！基金净值的计算是有一套严格规则的。它等于基金资产净值除以基金份额总数。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。具体来说，基金资产总值包括基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、应收申购款及其他投资所形成的价值总和；而负债则包括应付给基金管理人的管理费、应付给基金托管人的托管费、应付给销售机构的销售服务费、应付的赎回款以及其他各项费用等。

基金净值的计算是由基金托管人进行复核的，以确保计算的准确性和公正性。这样做是为了保护投资者的利益，让投资者能够清楚地了解自己所持基金的实际价值。如果您对基金净值的计算还有其他疑问，或者想了解更多关于基金投资的知识，欢迎点击右上角加微信，我将为您提供更详细的解答和个性化的投资建议。

投资决策确实需要个性化方案。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的基金投资经验和专业的研究团队，能够根据您的风险偏好、投资目标和投资期限等因素，为您量身定制适合您的基金投资组合。我们还会定期对您的投资组合进行跟踪和调整，以确保其始终符合您的投资目标和风险偏好。

给您说句大实话：投资基金需要有耐心和长期的眼光。市场行情是波动的，基金净值也会随之起伏。但是，如果您选择了优质的基金，并坚持长期投资，那么您就有可能获得较为可观的收益。如果您想了解我们盈米基金叩富团队的基金投资策略和业绩表现，欢迎右上角加我微信，我将为您提供详细的介绍和分析。

发布于2025-12-29 23:10

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值的计算公式为：单位净值=（基金资产总值 - 基金负债）÷基金总份额。基金资产总值包含基金投资的各类资产的价值，比如股票、债券等；基金负债则是基金运作过程中产生的各类费用和债务。例如，一只基金的资产总值是10亿元，负债是1亿元，总份额是5亿份，那么该基金的单位净值 =（10 - 1）÷5 = 1.8元。

累计净值是在单位净值的基础上，考虑了基金成立以来的所有分红和拆分等情况。计算公式为：累计净值=单位净值 + 基金成立以来累计分红金额 + 基金成立以来累计拆分份额。累计净值能更全面地反映基金自成立以来的总体业绩表现。

基金净值一般由基金管理人在每个交易日收市后进行计算，并在规定时间内公布。其计算过程受到严格的监管，以确保公平、公正、准确地反映基金的实际价值。

如果您想要进一步了解基金投资，以及根据您的风险承受能力选择合适的基金，我们盈米基金叩富团队拥有专业的投资顾问和丰富的基金组合产品。比如追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】；看好指数长期发展，可选择【叩富稳盈组合】这类偏指数基金组合；想要解决“择时与轮动”问题，可以参与【叩富定盈组合】的“信号发车”和“指数轮动”策略。

您可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521进行查看和操作。若您有更多疑问，右上角添加微信，我们的专业团队将为您详细解答并量身定制投资方案。

发布于2025-12-29 23:10 上海

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资深赵经理基金

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基金净值的计算有一套规则。对于开放式基金，基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）÷基金总份额。基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项等资产的价值总和；基金负债是指基金运作过程中所形成的负债，比如应付的费用、利息等。

一般来说，基金管理人会在每个交易日当天收市后计算并公布基金净值。封闭式基金的净值也是类似计算方法，但公布频率可能没开放式基金那么高。

不过，对于咱们投资者而言，更重要的是根据基金净值去分析基金的投资价值。市场上基金数量众多，不同基金的表现差异很大，自己挑选合适的基金并不容易。可以借助专业的基金投顾服务，像盈米启明星这个APP就很不错，你输入店铺码6521，上面有专业的投研团队为你筛选基金。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，要是你觉得我回答得还行，对投资感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-12-29 23:10

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