大额存款银行会问资金来源吗,内行人怎么看?
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您好!关于大额存款银行是否会问资金来源,这取决于具体情况。

根据央行、银保监会和证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,银行有权对大额或异常交易进行客户身份识别和交易背景调查。不过,不同银行的具体执行标准可能会有所差异。

一般来说,如果您的存款金额较大,银行可能会询问您的资金来源,以确保您的资金是合法所得,防止洗钱等违法犯罪活动。例如,在2024年1月,“女子到银行存10万现金被问钱来源”一事曾引发关注。该女子在社交平台上发文称,她拿10万元现金去银行做定期存款时,被银行工作人员询问资金来源,银行称这是规定。

若存款时被银行询问资金来源,内行人一般会如实说明合法所得,如工资、奖金、投资收益等,并提供相应的证明材料,如工资单、银行转账记录、投资合同等。这是配合银行履行反洗钱义务的表现,有助于维护金融秩序和安全。

如果您对银行的要求有疑问,可咨询银行工作人员或客服,了解具体规定和目的。若认为银行的要求不合理或侵犯个人权益,可寻求律师或消费者权益保护机构的帮助。

如果您有大额存款需求,且对资金来源的询问比较在意,建议您在存款前咨询多家银行,了解它们的具体政策和流程。您也可以点击屏幕右上角加我微信,我们盈米基金叩富团队的专业顾问将为您提供更详细的信息和建议。
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