您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它的计算方式会因开放式基金和封闭式基金而有所不同。

对于开放式基金，其净值计算方式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。其中，基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，如应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的净值一般会在每个交易日收市后进行计算，并于晚上公布。

对于封闭式基金，它的交易价格是由市场供求关系决定的，虽然也有净值，但不像开放式基金那样每日公布。封闭式基金的净值计算方法和开放式基金相同，不过其交易价格可能会高于或低于净值，分别称为溢价交易和折价交易。

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