固定收益类投资,求一个最新解答
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2024年6月最新策略:
利率下行周期,优先锁定中长期利率。
‑ 10年期国债收益率3附近,可分批买入记账式国债或国债ETF(511010),持有至到期或做波段。
‑ 国开行金融债(剩余期限5-7年)税后YTM约6,流动性好,适合机构户。

高等级信用债票息仍具吸引力。
‑ AAA央企永续债(剩余3-5年)票面3.1-3.3,注意会计上计入权益,净值波动小。
‑ 头部城商行二级资本债(AA+以上)税后3.7-4.0,但需承担次级条款风险,单券持仓≤5。

3. 现金管理升级:
‑ 7天持有期券商收益凭证(本金保障)报价7-3.0,替代货币基金。
‑ 银行理财“日开+最短持有7天”类摊余成本法产品,业绩基准9-3.2,风险等级R2。

4. 利率互换(IRS)对冲:若持有10年国债现券,可支付固定利率35收浮动FR007,对冲利率上行风险。

5. 操作纪律:
‑ 组合久期控制在3-4年,杠杆≤120。
‑ 信用债单主体集中度≤10,城投仅限经济大省核心平台。

当前无风险利率低位,建议“国债+高等级信用债”哑铃型配置,兼顾收益与流动性。

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