FOF基金净值延迟两天公布属于正常现象，这和它的运作模式直接相关。这类基金主要投资其他基金产品，相当于"基金买手"，需要先收集所有持仓基金的净值数据才能计算自身净值。普通基金通常晚上9点前就能查到当天净值，但FOF至少要延迟1-2个工作日。

为什么会有这种延迟？关键在于这3层计算流程
1、数据接力需要时间差
假设你买的FOF重仓了5只场外基金，每只基金的托管行要到T+1日下午才能完成核算。FOF管理人拿到所有持仓基金的准确净值后，最快也要到T+1日晚上才能开始计算自己的净值，T+2日才能对外公布。这就好比收集全班同学的作业需要逐个收齐才能汇总。

2、跨境资产需要更久
如果FOF配置了QDII基金，情况会更复杂。像投资美股的基金受时差影响，净值确认要延后1天。今年有个客户配置了盈米安盈组合（含20%QDII仓位），每周一晚上才能看到上周五的净值，但系统会自动生成操作提示，其实不影响持有体验。

3、调仓保护机制
根据监管要求，FOF调仓信息需保密以防止套利。如果周二公布周一调仓后的持仓，可能被人反向操作。延迟公布既保护普通投资者，也给管理人留足操作空间。就像厨师在准备新菜谱时，需要先完成采购和试做再公布菜单。

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