你说的这种情况应该涉及到交易结算规则的问题。我先简单说结论:虽然你是3号晚上卖出的,但实际成交和确认可能要按4号算,而5号显示扣费是结算流程的正常环节。我遇到过很多类似案例,通过专业查询系统能帮客户核对资金明细。
具体帮你拆解流程:
1. 非交易时间的操作:虽然你在3号19点挂单卖出,但这时已经过了15:00收盘时间。这笔操作会被视为4号的交易申请,实际按4号当天的基金净值计算成交价,而真正确认份额是在5号。
2. 净值确认规则:卖出(赎回)基金的收益是按确认日的净值核算的。比如你在支付宝买余额宝,周一15:00后买入,其实是算周二的交易。这个案例同理,你的真实成交价是4号的基金净值。
3. 扣费显示的时差:5号显示的是按4号收盘后计算的赎回金额,如果4号当天基金下跌,自然会影响最终到账金额。你可能在账户里看到的是5号更新的确认状态,但实际损益计算时点早就定格在4号收盘了。
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