风险测评是合规开户及后续适当性匹配的前提，分三步完成：

1. 渠道：
登录券商APP/官网，在“账户管理—风险测评”栏目在线填写；首次临柜开户时柜台也会同步完成。

2. 问卷结构（约20题）：
• 基本信息：年龄、收入、资产规模、投资经验年限；
• 投资目标：保值、稳健增值、高收益；
• 风险承受力：最大可接受亏损比例、波动容忍度；
• 流动性需求：资金可锁定时长；
• 投资知识：对股票、衍生品、私募等熟悉程度。
每题选项对应分值，系统自动加总后映射到C1（保守）—C5（激进）五个等级。

3. 注意事项：
• 如实填写，避免为买高风险产品而虚报；
• 若结果低于产品要求，需重新测评或签署不适当警示确认；
• 每2年需更新一次，重大资产或家庭状况变化后主动重测。

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