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风险测评等级，具体该怎么做

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风险测评等级，具体该怎么做

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资深赵经理

资深赵经理基金

帮助3.4万好评511 服务贴心

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您好！风险测评等级是用来评估您的风险承受能力的，一般在购买理财产品前都需要做。通常在盈米启明星APP上就可以完成风险测评。您可以先下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，登录后在相关页面找到风险测评入口，按照系统提示回答一系列关于您的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面的问题，系统会根据您的回答给出相应的风险测评等级。

如果您在操作过程中遇到任何问题，或者想进一步了解风险测评结果对您投资的影响，您可以右上角加微信联系我们的顾问，我们会为您提供详细的指导和专业的建议。

发布于2025-8-29 07:05

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首席张老师保险

帮助8.1万好评6.5万入驻5年

对于做风险测评等级，我建议您先通过线上渠道，比如各大金融机构的官方网站或APP，一般都有专门的风险测评问卷，您按实际情况如实填写即可初步了解自己的风险承受能力。也可以前往线下的银行、证券公司等，让专业人员协助您完成测评。

内地一些风险测评可能不够全面细致，对投资者的风险评估不够精准。而香港在风险测评方面更为成熟，能更精准地评估投资者风险承受能力，以便为其匹配更合适的投资产品。以香港储蓄分红险为例，在购买前会有严格且全面的风险测评，确保产品与投资者风险偏好相符。

如果您想深入了解香港保险的风险测评以及香港储蓄分红险产品，欢迎右上角加我微信，我会为您提供专业的服务和详细的介绍。

发布于2025-8-29 07:05 北京

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资深宫经理基金

帮助9.3万好评8.8万从业7年

您好！风险测评一般是通过一系列问题来评估您的风险承受能力和投资目标。在盈米启明星APP上就可以进行风险测评。您可以先下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，登录后按照APP上的指引，完成一系列关于您的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面的问题。系统会根据您的回答，综合评估出您的风险测评等级，常见的有保守型、稳健型、平衡型、积极型和激进型。

不同的风险测评等级对应着不同的投资建议和产品适合度。比如保守型适合低风险的债券基金组合【日富一日】；稳健型可以考虑【叩富安盈组合(R2)】；平衡型可以配置一部分【叩富安盈组合】和一部分【叩富稳盈组合(R3)】；积极型和激进型则可以加大【叩富稳盈组合】的配置比例，还可以参与【叩富定盈组合(R3)】。

如果您在操作过程中有任何疑问，或者想进一步了解如何根据风险测评等级来配置资产，您可以右上角加微信联系顾问，我们会为您提供详细的指导和个性化的资产配置方案。

发布于2025-8-29 07:05 北京

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资深黄经理股票

帮助3.4万好评4.1万从业10年+

风险测评是开户前必做的步骤，主要评估你的投资经验和风险承受能力。具体操作就是填写一份问卷，比如会问你的收入状况、投资亏损接受度、投资目标期限等，全部按实际情况选择就行。重点是要认真对待，别为了买高风险产品而乱填，否则可能买到不适合自己的理财。

我这边有专业团队会根据测评结果帮你做基金、股票的合理配置，再叠加专属策略平衡收益和风险。如果测评还没做或者想优化投资方案，可以点我头像加微信聊，手把手帮你匹配更贴合需求的理财规划哦！觉得回答有用记得点赞支持～

发布于2025-8-29 07:05 深圳

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

做风险测评其实挺简单的，一般通过证券公司或银行官网app就能完成。主要就是花3-5分钟填个问卷，涉及年龄、收入、投资经验、亏损承受力等问题。系统会自动生成结果，常见的C1保守型到C5激进型5个等级，不同等级对应能买的不同风险产品。比如C3平衡型客户就能买中低风险的理财和债券基金。

这里分享几个关键注意事项：
1. 诚实填写才有价值：不要为了能买高风险产品而谎报收入或经验。我遇到过有人把10万年薪填成50万，后来遇到市场波动亏得睡不着，最后只能忍痛割肉。
2. 看懂测评结果用起来：C3等级不是只能买R3产品，可以向下兼容。比如之前有位宝妈测评是C3，用20%资金配置日富一日的债券组合当安全垫，剩余资金做U定投低估指数，既合规又兼顾了收益。
3. 定期更新别偷懒：测评1年有效期到了要重测，特别是人生阶段变化时。去年有客户升职加薪后，风险承受能力从C3变成C4，我们及时帮他增加了行业指数基金的配置，赶上了AI板块的红利。

从业10年帮300+客户做过风险测评，点击我头像加微信，送你一份《风险测评避坑指南》+《家庭资产健康检测表》。用过的客户都说能快速理清自己的真实风险偏好，觉得这波干货有用的话点个赞呗，你的鼓励是我分享的动力。

发布于2025-8-29 07:06 广州

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基金程老师基金

帮助5.3万好评1630 行业top

一般在基金销售平台上都能做风险测评，以盈米启明星APP为例，你下载盈米启明星APP，输入店铺码6521，注册登录后，通常在账户设置或者首页相关位置能找到风险测评入口，进去后按照系统给出的问题如实作答就可以，问题一般会涉及你的投资经验、投资目标、风险承受能力等方面，系统会根据你的回答给出相应的风险测评等级。

风险测评等级很重要，它能帮助你了解自己适合投资哪种类型的产品。不过市场上产品众多，不同风险等级对应的适合产品也有很多差异，如果你不清楚自己该选什么产品来匹配你的风险测评等级，或者对投资有其他疑问，右上角加我微信，我可以给你详细规划，我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，能给你提供专业的建议。

发布于2025-8-29 07:05

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资深刘经理基金

帮助9万好评4.5万从业10年

您好！风险测评一般可以通过线上和线下两种方式进行。

线上方式：您可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，在APP内找到风险测评相关入口，按照系统提示，如实回答一系列关于您的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等方面的问题，系统会根据您的回答评估出您的风险测评等级。

线下方式：您可以右上角加微信联系我们的顾问，我们的顾问可以协助您完成风险测评，同时为您详细解释整个测评过程和结果。

准确的风险测评等级有助于我们为您匹配更适合您的投资产品和组合。完成测评后，盈米叩富团队可以根据您的风险等级，为您量身定制投资方案。比如风险承受能力较低的投资者，我们会推荐【叩富安盈组合(R2)】这类稳健的债券基金组合；风险承受能力较高的投资者，可以考虑【叩富稳盈组合(R3)】偏指数基金组合。

发布于2025-8-29 07:05 上海

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资深赵经理股票

帮助5.1万好评2618 从业9年

做风险测评等级其实不难。一般在券商APP或者线下营业部都能做。在APP上，登录账号后，通常能在“我的”或者“业务办理”板块找到风险测评入口。点进去后，会有一系列问题，比如你的投资经验、投资目标、收入情况、能承受的亏损幅度等。你就根据实际情况如实回答就行。

要是去线下营业部，工作人员会给你纸质问卷，你填好交给他们就可以了。测评完成后，系统会根据你的回答给出相应的风险等级，比如保守型、稳健型、积极型等。我可以为你提供开户的佣金成本费率信息。要是你对风险测评还有疑问，点赞支持并点我头像加微联系我，我来帮你。

发布于2025-8-29 07:06 鹤岗

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首席常经理股票

帮助4.7万好评4479 从业10年+

风险测评是合规开户及后续适当性匹配的前提，分三步完成：

1. 渠道：
登录券商APP/官网，在“账户管理—风险测评”栏目在线填写；首次临柜开户时柜台也会同步完成。

2. 问卷结构（约20题）：
• 基本信息：年龄、收入、资产规模、投资经验年限；
• 投资目标：保值、稳健增值、高收益；
• 风险承受力：最大可接受亏损比例、波动容忍度；
• 流动性需求：资金可锁定时长；
• 投资知识：对股票、衍生品、私募等熟悉程度。
每题选项对应分值，系统自动加总后映射到C1（保守）—C5（激进）五个等级。

3. 注意事项：
• 如实填写，避免为买高风险产品而虚报；
• 若结果低于产品要求，需重新测评或签署不适当警示确认；
• 每2年需更新一次，重大资产或家庭状况变化后主动重测。

以上内容来自网络，仅供参考，如需专业人工服务请点击头像查看加V咨询。

发布于2025-8-29 07:08 盘锦

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