您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总量。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分金额，它反映了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。

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