证券公司在代销金融产品时,需要履行哪些告知义务?​
资深吴经理 在线
帮助1.7万 好评673 入驻7年
感谢您关注该问题,该问题有3位专业答主做了解答。
下面是资深吴经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。

证券公司在代销金融产品时,需要履行以下几方面的告知义务:
首先是产品基本信息告知。要向客户说明产品的类型,比如是股票型基金、债券型基金还是混合型基金等;介绍产品的发行主体,让客户了解背后是谁在运作这款产品;告知产品的投资范围,明确资金会投向哪些领域,像股票市场、债券市场等。
其次是风险揭示。要详细说明产品可能面临的风险,比如市场波动导致的价格下跌风险、信用风险等。要以清晰易懂的方式让客户明白这些风险可能对其投资产生的影响,不能刻意隐瞒或淡化风险。
再者是费用说明。告知客户购买和持有产品过程中会涉及哪些费用,如认购费、赎回费、管理费等,以及这些费用的具体收取标准和方式。
另外是收益情况说明。要客观介绍产品过往的收益表现,但不能向客户承诺固定收益或保底收益,要让客户明白过往业绩不代表未来表现。
最后是其他重要信息告知。像产品的交易规则、流动性情况等,让客户清楚在什么情况下可以买卖产品,资金能否及时变现等,以便客户做出理性的投资决策。

不怕没有客户,就怕你不知道交易原来还可以这么省钱!!!
  展开↓
当前我在线 最快30秒解答 立即追问 99%的人选择
收藏
举报
推荐其他专业回答
在线 资深杨经理:您好,很高兴为您解答问题。
根据《证券期货投资者适当性管理办法》,券商需履行以下义务:产品信息披露:真实、准确、完整地告知产品类型(如公募基金、私募基金、资管计划)、投资范围、风险等级(R1-R5);披露产品费用(管理费、... 全文>
证券公司在代销金融产品时,需要履行哪些告知义务?​
相关问题 查看更多>
融资融券~持有普通证券账户和信用证券账户的投资者如何履行信息报告、披露等义务?
您好,投资者,我司的融资费用很划算,可以做到5.0%。开通条件要求满足50万资产和6个月经验。满足开户条件后到营业部办理或者线上办理即可,深受喜爱的原因,我们也深刻的总结过,就是服务好...
两融张经理 4504
所有证券公司办理金融类证券时都要提供信用账户吗?
所有证券公司办理金融类证券时都要提供信用账户吗?每家券商的两融利率不一样,具体可以根据资金量找客户经理协商,需要满足20个交易日日均不低于50万资金和半年交易经验只需要您点击右上角联系...
资深富经理 3356
银行代销的理财产品有风险吗?
您好,银行代销的理财产品一般来说是有风险的。理财产品的风险程度取决于多个因素,只需要安装证券公司的交易app,按照客户经理的指示办理即可!开户找我开通较低佣金的账户,我司网上开户开户的...
顾经理 6506
如果期货期权没有到期,买方行权,卖方必须履行义务吗?
你好,期货期权还没有到期,是没有权利义务这方面的发生的。
资深姚经理 1277
银行在代销理财产品时承担的职能是什么,可以具体讲一下吗?
银行代销理财产品主要承担产品审核、销售服务、风险提示等职责。简单说就是帮客户把关理财产品质量,筛选合规机构的产品上架,同时提供销售渠道和基础服务。但要注意银行只负责代销,不参与产品实际...
资深齐顾问 469
香港保险的产品在进行资产配置时,应该如何与内地的金融产品进行合理搭配呢?
对于资产配置中香港保险产品和内地金融产品的搭配,我建议根据您的风险承受能力、投资目标和财务状况来综合考虑。内地金融产品如银行存款、债券等风险相对较低,收益稳定;股票、基金等则收益潜力大...
首席张老师 217
评论
浏览更多不如立即追问,99%用户选择
立即追问

已有37,591,194用户获得帮助