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基金认购和申购的价格计算方式有所不同，具体取决于基金的发行阶段。若您参与的是新发基金的认购（即首次募集期），此时基金尚未成立运作，认购价格通常为发行价（一般为1元/份）。认购期间提交的资金按发行价折算份额，待基金成立并结束封闭期后，才会根据实际投资标的计算净值。

若您是在基金成立后进行的日常申购（即开放期购买），则按照申购当日的基金净值确认份额。该净值通常为交易日收盘后计算的基金资产净值，具体以当晚公布的净值为准。需要留意的是，无论是认购还是申购，资金在途期间均不享受收益，份额确认时间通常为T+1至T+2个交易日（具体以基金公告为准）。

特别提示：新基金存在不超过3个月的封闭期，期间无法赎回。建议结合自身资金流动性需求谨慎选择。

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