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基金认购是按当天的净值算吗？还是发行价？

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基金认购是按当天的净值算吗？还是发行价？

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资深顾问黄

资深顾问黄股票

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你好，基金认购价格不一定是按当天净值计算，可能是按发行价。如果是在开放式基金募集期认购，一般是按基金份额的初始面值（通常是 1 元）作为发行价来计算。证券公司可以为投资者详细解释基金认购价格的确定方式，还能提供基金发行信息和认购时机的建议，帮助投资者更好地把握认购机会。

基金认购价格的确定方式
1.开放式基金募集期认购：价格按基金份额初始面值计算，一般为1元。投资者按此认购可确定所获份额数量，如认购1万元可得1万份。募集期内认购有封闭期，期间基金经理建仓等操作，封闭期结束后净值根据投资组合实际价值计算，可能高于或低于1元。

2.特殊基金或创新型基金认购：特殊基金或创新型基金的认购价格计算方式有别。如ETF联接基金发行时，可能参考其跟踪的ETF基金净值情况确定认购价格，因其投资目标是紧密跟踪相关ETF基金表现。而QDII基金主要投资境外市场，在认购时可能会考虑汇率因素等。由于人民币与投资标的所在地区货币汇率变化会影响基金资产价值，基金公司可能据此调整认购价格或在后续净值计算中考虑该因素。

篇幅原因，无法为您详细解答，如果您还有基金相关问题想了解，点击右上角添加我的微信，就可以随时保持沟通了。

发布于2025-2-28 13:08 广州

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您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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高经理股票

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您好，基金认购的计算方式并非简单地按当天净值或发行价来确定。实际上，它涉及多个因素。

首先，基金的发行价通常为1元，这是基金在募集期时设定的单位面值。然而，在认购时，除了这个单位面值，还可能会加上少量的手续费。

其次，对于认购份额的计算，它通常基于认购金额减去认购费用后的净额，再除以基金份额发售价格（这里的发售价格可能就是上述的1元单位面值，但也可能因市场情况、基金公司的策略等因素有所调整）。因此，认购份额并不直接等于认购金额除以当天的净值，因为认购时还未涉及到基金的净值计算（净值通常是在交易日结束后由基金管理公司根据基金资产和负债情况计算并公布的）。

再者，需要注意的是，由于基金交易存在申购和赎回确认时间（一般T+1或更长），所以最终成交价可能会依据确认日的净值或相关价格来确定。但这与认购时的计算方式又有所不同，认购时主要是基于基金份额发售价格和认购费用来计算认购份额的。

如果您还有疑问，可以直接联系我。

发布于2025-2-28 13:21 六盘水

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