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单位净值和累计净值的核心区别在于是否包含基金过往分红、拆分的收益，单位净值是当前每份基金的交易参考价，累计净值是基金成立至今的真实总收益体现。
咱们拆解下就清楚了：
1. 单位净值是每天收盘后算出的实际单价，比如你投1万元，用1万除以单位净值就是能买到的基金份额；
2. 累计净值是把基金历史分红、拆分的部分加回到单位净值里，能直观看出基金从成立到现在的整体收益水平；
举个例子：某基金单位净值1.2元，累计净值1.8元，说明它过往给投资者分过0.6元的红利。
提醒下：别只看单位净值低就觉得划算，累计净值才是判断基金长期收益的关键，有不懂的随时问我。
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咱们拆解下就清楚了：
1. 单位净值是每天收盘后算出的实际单价，比如你投1万元，用1万除以单位净值就是能买到的基金份额；
2. 累计净值是把基金历史分红、拆分的部分加回到单位净值里，能直观看出基金从成立到现在的整体收益水平；
举个例子：某基金单位净值1.2元，累计净值1.8元，说明它过往给投资者分过0.6元的红利。
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发布于2026-8-1 14:39 杭州
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深小谢经理：
单位净值是基金当前净资产除以总份额得出的单份资产价值
资深小梦经理：
累计净值包含了过往所有分红拆分后的累计资产价值，可通过基金披露报告核对具体数值
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