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想问一下基金的单位净值和累计净值有什么区别吗？我想看我今天的基金收益是多少，该看哪个？

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想问一下基金的单位净值和累计净值有什么区别吗？我想看我今天的基金收益是多少，该看哪个？

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杨经理

一对一

资深王经理股票

帮助1.2万好评610 从业6年

官方评定为【优质回答】

您好，
基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数。
基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。
希望能帮助到您。

发布于2021-2-2 15:00 宁波

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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客户经理刘股票

帮助10万+ 好评1.9万从业5年

基金的单位净值和累计净值：
1.基金净值是指基金所拥有的全部资产。
2.基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和。

基金今天的收益你在APP上面看净值更客观一些。

发布于2021-3-8 11:03 南昌

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杨经理股票

帮助2万好评8726 从业5年

首发回答

你好，基金单位净值和累计净值的区别，简单理解就是基金单位净值是扣除分红后的净值，是基金现在的交易价格。累计净值包含分红信息，反应基金成立至今的收益情况。

基金单位净值指每一份基金的价值，就是衡量基金值多少钱，基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额，开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额），是反映该基金自成立以来的所有收益的数据。希望对你有帮助

发布于2021-2-2 14:59 济南

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张经理证券股票

帮助3.4万好评2.5万从业7年

您好，基金的单位净值是份额的净值，累计净值是加上分红的收益累计的一个值，今天的收益看累计净值即可。

发布于2021-2-2 15:01 杭州

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宋顾问股票

帮助6.3万好评933 入驻8年

你好，基金单位净值就是计算基金份额需要用到的，基金累计净值是包括基金净值上涨的收益以及基金分红的收益，代表了总收益情况，如果你想看今天的基金收益的话，可以看基金单位净值收益。开户欢迎预约我

发布于2021-2-2 15:01 东莞

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资深陈顾问股票

帮助3.1万好评3786 从业10年

您好，单位净值是每一份基金份额的价值，累计净值是从持有到现在累计的所有净值，包括现金分红这些，看收益的话直接看单位净值与您的成本单位净值就可以了

发布于2021-2-2 15:05 杭州

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高级顾问郝股票

帮助7.2万好评423 入驻7年

单位净值就是每一份基金的价格，也就是每天收盘之后你看到的买卖价格；

　　而“累计净值”通常高于“单位净值”，原因在于累计净值加上了该基金成立以来的分红金额，所以它体现的是基金以往的盈利情况，因此累计净值更像是检验一只基金赚钱能力的“试金石”。

发布于2021-2-2 15:15 广州

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证券张经理股票

帮助9334 好评438 从业4年

基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。
简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。
一般来说，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值就是基金的销售价格，基金单位净值=（总资产－总负债）/基金份额总数
基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。
基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。
新成立的基金，净值都是1元。我们在认购新基金时，扣除认购费后的1000元，就可以买到1000份基金了。
假如过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，我们是在1元净值时购买的。
如果现在卖掉，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。
基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。，都可以作为参考依据

发布于2021-2-2 15:22 成都

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