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单位净值和累计净值有什么区别？该看哪个？

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单位净值和累计净值有什么区别？该看哪个？

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资深程老师

资深程老师基金

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投资者您好，单位净值是每份基金当前的实际价值，反映当天买卖的价格；累计净值则在单位净值基础上，加上了基金成立以来所有的分红、拆分等因素。想知道具体怎么用它们评估基金？加我微信，给你讲透！

净值区别与使用要点
1.含义与计算差异
单位净值计算方式是基金净资产除以总份额，每天随基金资产波动而变化，是交易时的参考价格。而累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计分红金额 + 拆分增加的份额价值，能体现基金成立以来的总体业绩表现，不受分红、拆分影响。
2.反映内容不同
单位净值直观展现基金当下的价值，能让投资者了解当前买入或卖出一份基金的成本和收益情况。累计净值更侧重体现基金自成立以来的真实收益能力，即使基金多次分红，累计净值也能反映其长期投资的实际增长情况。
3.实际参考价值
买卖基金时，主要看单位净值，它决定了交易价格和份额计算。评估基金长期业绩表现、判断基金经理管理能力时，累计净值更有参考意义。若一只基金累计净值持续增长，说明长期表现不错；若单位净值低，但累计净值高，说明过往有较好的分红和增长。

还在为单位净值和累计净值犯迷糊，不知道怎么参考？别慌！点击右上角加我微信，我手把手教你用净值挑选优质基金，让投资不再迷茫！

发布于2025-7-7 18:06

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1. 单位净值指的是基金当前每一份份额的实时价值。它的计算方式是基金的总资产净值除以总份额数。单位净值是您申赎基金时的实际交易价格，它反映了基金在当前时点的投资价值。如果基金进行分红或拆分，单位净值会相应下降。
2. 累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红的金额。它反映了基金自成立以来，在不考虑分红再投资的情况下的总收益表现，是衡量基金历史盈利能力的一个重要指标。

关于该看哪个，这取决于您的投资目的。如果您关注的是基金的交易价格，比如准备申购或赎回，那么单位净值是您需要重点关注的依据，因为它直接决定了您买入或卖出的价格。如果您是想全面评估一只基金的长期历史业绩和基金经理的投资能力，那么累计净值更具参考价值。累计净值越高，通常说明该基金自成立以来的总回报越丰厚。通过比较累计净值，投资者可以更好地判断基金的长期盈利能力和分红习惯。

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发布于2025-8-27 15:50 石家庄

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