单位净值名词解释
发布时间:2025-1-2 00:01阅读:2013
单位净值就是基金的销售价格,基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。基总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给托管人或管理人的报酬、应付利息等。新成立的基金,净值都是1元。我们在认购新基金时,扣除认购费后的1000元,就可以买到1000份基金了。假如过了一段时间后,基金的单位净值是1.31元,即相当于每一份基金当前的价值是1.31元,我们是在1元净值时购买的。如果现在卖掉,市场会按照1.31元进行交易,扣除原来购买的成本,投资者相当于每一份赚了0.31元,相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础,也是基金申购和赎回的依据。


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