首先要提醒您,高龄投资者需先评估自身风险承受能力,优先选择与自身情况匹配的低风险投资产品,避免超出自身认知和承受范围的投资。
(1)办理要求:必须本人亲自到营业部临柜办理,不可委托他人代办;需携带本人有效期内的身份证、常用银行卡,部分营业部可能要求提供一位直系亲属的联系方式,以便特殊情况沟通。
(2)额外签署文件清单:①《高龄投资者风险揭示书》,明确告知各类投资产品的潜在风险;②《投资者适当性匹配确认书》,确认所选产品与自身风险承受能力相匹配;③部分营业部会要求填写《认知能力评估问卷》,核实您对投资风险的理解程度。
如果您行动不便,可提前联系营业部申请上门服务,但仍需本人完成所有文件签署。
如果您需要具体的资料准备模板或者想了解附近营业部的地址,可以点击追问联系我。
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发布于2026-7-6 05:42 深圳



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