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您好！基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。其中，基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总量。
累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红及拆分的金额，它反映了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益）。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。
不过，计算基金净值是一个相对专业的过程，普通投资者自己计算可能比较困难，而且每天的基金资产和份额都在变动，基金公司会在每个交易日收市后计算并公布基金的净值。
我们盈米基金叩富团队有丰富的基金投资经验，能为您提供专业的基金投资建议。比如我们的【叩富安盈组合(R2)】，以债券等固收资产为核心，严控组合回撤，力求获得超越传统理财的稳健回报；【叩富稳盈组合(R3)】，以“好行业、好资产、好价格”为框架，精选全球优质资产，实现财富的长期增值；【叩富定盈组合(R3)】，通过主动的“信号发车”和“指数轮动”策略，由盈米叩富团队提供明确的基金买卖信号，解决择时与轮动问题。
如果您想了解更多基金投资方面的内容，点击右上角添加微信，我们的专业顾问会为您详细解答，还可以下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，获取更多投资服务。
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累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计分红及拆分的金额，它反映了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益）。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。
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发布于2026-1-30 21:07
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