有了解的吗，基金管理费和托管费应该怎么算呢？-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

股票开户 | 期货开户

叩富问财 >30秒问财 > 基金 > 有了解的吗，基金管理费和托管费应该怎么算呢？

有了解的吗，基金管理费和托管费应该怎么算呢？

还有疑问，立即追问>

基金管理基金投资宝典

有了解的吗，基金管理费和托管费应该怎么算呢？

叩富问财浏览：5 人分享

1分钟入驻>

存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

共4个回答

首发

资深赵经理

资深赵经理基金

帮助5.7万好评971 入驻3年

首发回答

您好！基金管理费和托管费的计算方式相对固定。基金管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。比如一只基金的管理费年费率是1.5%，如果您持有该基金10万元，那么每天计提的管理费就是10万×1.5%÷365≈4.11元。

基金托管费是由托管银行托管基金资产而收取的费用，同样按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。假设托管费年费率是0.25%，还是以10万元的基金资产为例，每天计提的托管费就是10万×0.25%÷365≈0.68元。

需要注意的是，这些费用在计算基金净值时已经被扣除了，所以您看到的基金净值是已经扣除管理费和托管费后的净值。如果您想详细了解某只基金的费用情况，可以查看基金的招募说明书或合同。想知道哪些基金的管理费和托管费比较低，或者想了解如何通过合理配置基金来降低成本？点右上角加微信，我给您发一份低费率基金清单，再教您几招降低成本的小技巧！

投资决策确实需要个性化方案。不同类型的基金，其管理费和托管费的水平也会有所不同。一般来说，主动管理型基金的管理费相对较高，而指数型基金的管理费则相对较低。托管费的差异相对较小，但也会因基金规模、托管银行等因素而有所不同。我们会根据您的投资目标、风险偏好和资金规模，为您挑选合适的基金，并帮助您合理配置资产，以降低投资成本，提高投资收益。

跟您说个大实话：客户张哥之前只关注基金的收益率，忽略了管理费和托管费等成本，结果投资几年下来，发现实际收益并没有预期的那么高。后来他找到我们，我们帮他重新调整了基金组合，选择了一些管理费和托管费较低的基金，同时通过合理的资产配置降低了投资风险。经过一年的时间，他的基金组合收益率不仅超过了原来的组合，而且成本也降低了不少。如果您也想让自己的投资更加科学合理，右上角加我微信，我给您提供一对一的投资咨询服务，帮您量身定制专属的投资方案！

发布于2026-1-28 22:52

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

1.安盈组合：债基打底，稳守本金，安心增值点击获取》》

2.稳盈组合：全球配置，自动调仓，追求高收益 点击获取》》

3.定盈组合：信号发车，智能定投，择时轮动，抓住不同阶性机会 点击获取》》

秒答

关注

追问

资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好，基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。这两项费用通常是按日计提、按月支付的。

计算方式一般如下：
每日计提的管理费（托管费）=前一日基金资产净值×年管理费率（托管费率）÷当年天数

不同类型的基金，管理费率和托管费率有所不同。一般来说，股票型基金的管理费率较高，通常在1.5%左右；债券型基金管理费率相对较低，在0.3%-1%之间；货币市场基金管理费率最低，一般在0.15%-0.33%。托管费率通常在0.2%左右，货币市场基金的托管费率更低，在0.05%-0.1%。

比如，某股票型基金前一日的资产净值是1000万元，年管理费率是1.5%，托管费率是0.2%，当年天数按365天算。那么该基金当日计提的管理费=1000万×1.5%÷365≈410.96元，当日计提的托管费=1000万×0.2%÷365≈54.79元。

需要注意的是，这些费用在基金资产中直接扣除，您看到的基金净值是已经扣除了这些费用后的净值。

我们盈米叩富团队精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会。由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2026-1-28 22:52 上海

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

基金程老师基金

帮助7.8万好评2236 入驻3年

您好！基金管理费和托管费的计算方式一般是按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，通常在0.5% - 1.5%之间。比如一只基金的资产净值是100亿元，管理费年费率为1%，那么每天计提的管理费就是100亿×1%÷365≈27.4万元。

基金托管费是基金托管人保管基金资产所收取的费用，一般在0.1% - 0.25%之间。计算方法与管理费类似。

这些费用看似不多，但长期积累下来也会对投资收益产生一定影响。所以在选择基金时，除了关注基金的业绩表现，也要留意管理费和托管费的高低哦！如果您想了解具体某只基金的费用情况，或者想知道如何选择费用合理的基金，点右上角加微信，我可以帮您详细分析。

投资决策确实需要综合考虑多方面因素。除了基金管理费和托管费，还有基金的申购赎回费、销售服务费等。我们会用专业的知识和丰富的经验，帮您梳理这些费用，为您制定个性化的投资方案。比如，我们会根据您的投资目标和风险偏好，选择合适的基金类型和投资策略，同时尽量降低费用成本，提高投资收益。

跟您说个例子：客户张女士之前买基金只看收益，不关注费用，结果几年下来发现收益被各种费用吃掉了不少。后来她找到我们，我们帮她重新调整了投资组合，选择了一些费用较低、业绩优秀的基金，同时合理控制交易频率，减少了不必要的费用支出。经过一段时间的运作，张女士的投资收益明显提高了。如果您也想让自己的投资更加科学合理，右上角加我微信，我们一起聊聊吧！

发布于2026-1-28 22:52

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩

资深宫顾问基金

帮助2.8万好评422 入驻3年

您好！基金管理费是基金管理人管理基金资产所收取的费用，基金托管费是基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。这两项费用一般是按日计提、按月支付。

计算公式如下：
每日计提的管理费（托管费）=前一日基金资产净值×年管理费率（托管费率）÷当年天数

举个例子，如果某只基金的年管理费率是 1.5%，年托管费率是 0.25%，前一日基金资产净值是 100 万元，当年天数按 365 天算，那么该基金当日计提的管理费=1000000×1.5%÷365≈41.1 元，当日计提的托管费=1000000×0.25%÷365≈6.85 元。

需要注意的是，不同类型的基金，管理费率和托管费率会有所不同。一般来说，股票型基金的管理费率较高，通常在 1.5%左右；债券型基金管理费率相对较低，在 0.3% - 1%之间；货币市场基金管理费率最低，一般在 0.33%左右。托管费率通常在 0.1% - 0.25%之间。

我们盈米叩富团队拥有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

右上角加微信，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，真正做到分散风险，助力财富稳健增长。

发布于2026-1-28 22:52

当前我在线

直接联系我

秒答

关注

追问

踩